Herausforderungen bei der Umsetzung von KI beeinträchtigen den globalen Bankensektor
Trotz der florierenden Entwicklungen im Bereich der künstlichen Intelligenz (KI) haben nur eine Handvoll Banken, nämlich 6 %, Pläne entwickelt, die transformative Kraft der KI in großem Umfang zu nutzen. Diese Erkenntnis stammt aus einer kürzlich durchgeführten Umfrage von Capgemini, trotz des weit verbreiteten Enthusiasmus der Bankmitarbeiter, KI in ihre Arbeitsabläufe zu integrieren.
Die Hürde zur vollen KI-Nutzung in Einzelhandelsbanken
In einer überraschenden Enthüllung durch die neueste Forschung des Capgemini-Instituts sind nur 4 % der Einzelhandelsbanken bereit, die vollen Vorteile zu nutzen, die die generative KI-getriebene Automatisierung bietet. Obwohl 80 % der Bankführungskräfte den bedeutenden Fortschritt anerkennen, den generative KI für die Entwicklung der Branche darstellt, bleibt die Anpassung und Integration der Technologie in den täglichen Betriebsabläufen eine hohe Hürde.
Fokus auf Innovation und Effizienz
Banken sind bestrebt, mit technologischen Fortschritten Schritt zu halten, wobei 70 % der Bankführungskräfte planen, die Investitionen in die digitale Transformation bis 2024 um bis zu 10 % zu erhöhen. Sie erwarten, dass diese strategischen Anwendungen fortschrittlicher Technologien sowohl Innovation als auch operationale Effizienz verbessern. Angesichts der Realität der (generativen) KI- und ML-basierten Transformation sind jedoch viele Institutionen nicht vollständig vorbereitet.
Intelligentes Banking: Eine ferne Aussicht
Nach Bewertung von 250 Einzelhandelsbanken anhand verschiedener Geschäfts- und technologischer Kriterien hat Capgemini die Dateninfrastruktur-Reife der Banken sowie das Commitment zur KI bewertet. Die Studie ergab, dass die überwiegende Mehrheit der Banken noch nicht bereit ist, im zukünftigen Landschaft des intelligenten Bankings zu konkurrieren. Nur 4 % der Einzelhandelsbanken erzielten hohe Ergebnisse sowohl beim Geschäftsengagement als auch bei den technologischen Fähigkeiten, während 41 % mäßige Ergebnisse erzielten. Dies deutet auf eine weit verbreitete Zurückhaltung hin, das Konzept der intelligenten Transformation vollständig zu umarmen und umzusetzen.
Bankangestellte begeistert von generativer KI
Generative KI birgt ein großes Potenzial zur Steigerung von Effizienz und Kundenerfahrung. Bankangestellte begrüßen insbesondere Funktionen der generativen KI, die die automatisierte Betrugserkennung, die Datenvisualisierung und -analyse sowie das Erstellen und Versenden personalisierter Nachrichten an Kunden ermöglichen. Durch die Nutzung von KI können die für operationale Aufgaben, Compliance und Kundenintegrationsaktivitäten aufgewendeten Zeiten um bis zu 66 % reduziert werden.
Veränderungen in den Ansätzen des Kundenservice während der Pandemie haben zu einer Zunahme digitaler Interaktionen und zur Nutzung von Self-Service-Tools wie Chatbots geführt. Allerdings ist die Unzufriedenheit der Kunden mit digitalen Lösungen offensichtlich, da fast 61 % der Bankkunden nach Enttäuschungen durch Chatbots menschliche Unterstützung in Anspruch nahmen und 17 % menschliche Interaktion bevorzugten. Banken sollten intelligente Kundenservice-Hubs einrichten, die mit KI-ausgestatteten Chatbots und Apps ausgestattet sind, um Agenten bei täglichen Aufgaben zu unterstützen.