שימוש בגל השלישי של היועצות הפיננסית
בתחום הפיננסי השתנה תמיד, מקצוענים בתעשייה עומדים על סף עידן חדש המתוייג על ידי טכנולוגיות מתקדמות כמו בינה מלאכותית (AI). סנטיאגו סטרוסטגי, נשיא ספרד של EFPA, הדגיש את התפתחות זו בכנס השנתי של האיגוד, טוען כי AI תשפיע ותעצב את המקצוע באופן משמעותי.
המגבלות והיתרונות של AI בתחום הפיננסי
בעוד החשש גדל בין מגוון מקצועות בגלל יכולותם של כלי טכנולוגיים חדשים, סטרוסטגי הדגיש את הצורך של יועצי הניהול הפיננסי להתחדש. על פיו, AI עשוי לשפר את משימות הייעוץ בצורה יעילה ויעילה יותר, מאפשר ליועצים להקצות זמן רב יותר לטיפול בבעיות הפיננסיות האישיות המורכבות של לקוחותיהם.
ארגונים פיננסיים מובילים, כמו Santander AM, מכירים בכוח ההשפעה של AI בגישה ובעיבוד מידע, בעזרת ניתוחים ניהוליים ומנהלים בצוותים מסחריים בהתאמה מהירה לשירות לקוחות. למרות ההתקדמות, הם מאמינים כי AI אינה מיועדת להחליף את ההמלצות והמשקיעים האישיים שנעשים על ידי מומחים אנושיים המתייחסים לספציפיות ולצרכי הלקוח.
AI בפרקטיקה: הרגש האנושי עובר
סטיב בלנשט מ-Pictet WM מסביר כיצד להשתמש בכלי AI למגוון משימות, תוך שיפור הערכת ההצעה להשקעה וסטנדרטיזציה של כתיבה של דו"חות בנקאות פרטית. אך, יועצים אנושיים שומרים על תפקידם שאין באפשרות להחליפו בקשרים עם הלקוח, כאשר AI מסייעת ביעילות אך אינה יכולה לשכפל את האמון והחיבור האנושי הקריטי ליחסיו בינקאי-לקוח.
משגב בהבעה זו, סלסו אוטרו מ-Renta 4 מדבר על כלי AI שמיועדים לתקשורת יותר טבעית עם לקוחות, מעשירים את התקשורת מעבר לשיטות המסיבות המסורתיות לבחירת תמונת קרן. הכלים מטרתם לפשט ולסטר את תהליך הניתוח לניהול השקעות, מתמקדים בהדגשת רכיבים מרכזיים במידע נרחב בלי לגבול את הרכיב האנושי.
לסיום, לצד התקדמויות משמעותיות שנעשו על ידי AI בסקטור הפיננסי, מומחים כמו חואן פאבלו קאייה מ-Miraltabank מחייבים כי AI היא עוזרת ולא יודעת לקבוע, וז'ורדי מרקאדר מ-inbestMe משקף על מחקר מתמיד לשילוב נתוני גדול ולמידת מכונה בניהול קרנות. הסכמה ברורה: AI היא עתירה עוצמה, ולא מחליפה, שמוסיפה את הנגיעה האנושית שאי-אפשר למלא בעולם הפיננסי.