Υιοθετώντας το Τρίτο Κύμα της Οικονομικής Συμβουλευτικής
Στον πάντα μεταβαλλόμενο χώρο των οικονομικών, επαγγελματίες του κλάδου βρίσκονται στο χείλος μιας νέας εποχής που χαρακτηρίζεται από προηγμένες τεχνολογίες όπως η τεχνητή νοημοσύνη (AI). Ο Santiago Satrústegui, πρόεδρος της EFPA Ισπανίας, υπογράμμισε αυτή την εξέλιξη κατά τη διάρκεια του ετήσιου συνεδρίου του συλλόγου, δηλώνοντας ότι η AI θα επηρεάσει σημαντικά και θα αναδιαμορφώσει το επάγγελμα.
Οι Περιορισμοί και τα Πλεονεκτήματα της AI στην Οικονομία
Ενώ υπάρχει αυξανόμενη ανησυχία σε διάφορους κλάδους σχετικά με τις δυνατότητες νέων τεχνολογικών εργαλείων, ο Satrústegui υπογράμμισε την ανάγκη για τους οικονομικούς συμβούλους να ανανεώσουν τον εαυτό τους. Σύμφωνα με αυτόν, η AI μπορεί να καταστήσει τις συμβουλευτικές εργασίες πιο αποτελεσματικές και αποδοτικές, επιτρέποντας στους συμβούλους να επικεντρωθούν περισσότερο στην αντιμετώπιση των πολύπλοκων οικονομικών ζητημάτων των πελατών τους.
Κορυφαίοι οικονομικοί οργανισμοί, όπως η Santander AM, αναγνωρίζουν την επιρροή της AI στην πρόσβαση και επεξεργασία των πληροφοριών, βοηθώντας αναλυτές και διευθυντές στην εξέταση ή τις εμπορικές ομάδες στην ανταπόκριση στις ανάγκες των πελατών. Παρά τις προόδους της, πιστεύουν ότι η AI δεν προορίζεται να αντικαταστήσει τις εξατομικευμένες συστάσεις και επενδύσεις που πραγματοποιούνται από ανθρώπινους ειδικούς που λαμβάνουν υπόψη τις συγκεκριμένες ανάγκες του πελάτη.
AI στην Πράξη: Ο Άνθρωπος Φέρνει τη Νίκη
Ο Steve Blanchet από την Pictet WM αναλύει τη χρήση εργαλείων AI για διάφορες εργασίες, βελτιώνοντας τις αξιολογήσεις προτάσεων επενδύσεων και τυποποιώντας τη συνταξη αναφορών ιδιωτικής τραπεζικής. Ωστόσο, οι ανθρώπινοι συμβούλοι διατηρούν το αναντικατάστατο ρόλο τους στις σχέσεις με τους πελάτες, όπου η AI βοηθά στην αποτελεσματικότητα αλλά δεν μπορεί να αντιγράψει την εμπιστοσύνη και την ανθρώπινη σύνδεση που είναι αναγκαία για τη σχέση μεταξύ ιδιωτικού τραπεζίτη και πελάτη.
Συμμερίζοντας αυτό το συναίσθημα, ο Celso Otero της Renta 4 μιλάει για επερχόμενα εργαλεία AI σχεδιασμένα για να αλληλεπιδρούν με τους πελάτες πιο φυσικά, εμπλουτίζοντας την επικοινωνία πέρα από τους παραδοσιακούς τρόπους επιλογής ταμείων. Αυτά τα εργαλεία στοχεύουν στην απλοποίηση και τη ροή της αναλυτικής διαδικασίας για τη διαχείριση επενδύσεων, επικεντρώνοντας στον τονίζοντας τις καίριες πτυχές σε μεγάλα δεδομένα χωρίς να υπεραγοράζουν το στοιχείο του ανθρώπινου.
Τελικά, ενώ η AI έχει προχωρήσει μεγάλα βήματα στον χρηματοοικονομικό τομέα, ειδικοί όπως ο Juan Pablo Calle από τη Miraltabank υπογραμμίζουν ότι η AI είναι ένα εργαλείο βοήθειας, όχι λήψης αποφάσεων, ενώ ο Jordi Mercader από την inbestMe αναλύει την εξέλιξη της μελέτης για την ενσωμάτωση μεγάλων δεδομένων και μηχανικής μάθησης στη διαχείριση ταμείων. Το συμπέρασμα είναι σαφές: η AI έρχεται να είναι ένας ισχυρός βοηθός, όχι μια αντικατάσταση, ενισχύοντας την αντικατάστατη ανθρώπινη πινελιά στον κόσμο των οικονομικών.
Το άρθρο αναδεικνύει την ένταξη της Τεχνητής Νοημοσύνης (AI) στις οικονομικές συμβουλευτικές υπηρεσίες και την έκκληση προς τους οικονομικούς συμβούλους να προσαρμοστούν στο μέλλον που υποστηρίζεται από την AI. Ενώ το άρθρο παρέχει εισαγωγές σε απόψεις και δηλώσεις από διάφορους επαγγελματίες της οικονομίας, υπάρχουν πρόσθετα γεγονότα, προκλήσεις, ερωτήσεις και πλεονεκτήματα/μειονεκτήματα σχετικά με το ρόλο της AI στην οικονομία που μπορούν να συμπληρώσουν τη συζήτηση.
Σημαντικές Ερωτήσεις και Απαντήσεις
Ε: Πώς μπορεί η AI να συμβάλει στον κίνδυνο αξιολόγησης στην οικονομία;
Α: Η AI μπορεί να αναλύσει μεγάλα datasets γρήγορα, εντοπίζοντας πρότυπα και ανωμαλίες που μπορεί να υποδηλώνουν κίνδυνο, οδηγώντας σε πιο ενημερωμένες αποφάσεις και προακτικές στρατηγικές διαχείρισης κινδύνων.
Ε: Θα οδηγήσει η AI στην απομόνωση θέσεων εργασίας στον χρηματοοικονομικό τομέα συμβουλέυτερο;
Α: Ενώ η AI μπορεί να αυτοματοποιήσει ορισμένες εργασίες, πιστεύεται ευρέως ότι θα ενισχύσει αντί να αντικαταστήσει τους οικονομικούς συμβούλους. Η ανθρώπινη πινελιά παραμένει κρίσιμη για τη δημιουργία εμπιστοσύνης και τον κατανόησης των λεπτομερειών των αναγνωρισμένων των πελατών.
Κύριες Προκλήσεις και Περιπλοκές που Συνδέονται με την AI στην Οικονομία
1. Απορρήτου των Δεδομένων: Τα συστήματα της AI απαιτούν πρόσβαση σε ευαίσθητα οικονομικά δεδομένα, θέτοντας ερωτήματα σχετικά με την ασφάλεια δεδομένων και το απόρρητο. Η διασφάλιση της προστασίας αυτών των δεδομένων αποτελεί σημαντική πρόκληση.
2. Ηθικές Εκτιμήσεις: Υπάρχουν συζητήσεις για τις ηθικές συνέπειες της AI, ιδίως σχετικά με τη βελτιστοποίηση των αλγορίθμων, που μπορεί να οδηγήσουν σε αδικαιότητες ή διακριτικές οικονομικές συμβουλές.
3. Διαφά