第三次財務アドバイスの波に包まれる
ファイナンスの常変化領域において、業界のプロフェッショナルは、人工知能（AI）などの先進技術による新しい時代の入口に立っています。EFPAスペインの会長であるサンティアゴ・サトルステギは、この進化を協会の年次大会で強調し、AIが専門職を大幅に影響し、再構築することを述べました。
ファイナンスにおけるAIの限界と利点
新しい技術ツールの可能性に関して様々な職業に不安が漂っている中で、サトルステギは、ファイナンシャルアドバイザーが自己を再発明する必要性を強調しました。彼によると、AIはアドバイザー業務をより効率的かつ効果的にすることができ、アドバイザーがクライアントの複雑な個人金融問題に対処するための時間を割り当てることができます。
サンタンデールAMなどの主要な金融機関は、AIが情報のアクセスと処理における影響力を認識し、分析担当者やマネージャーが検討を支援するか、商業チームがクライアント対応に役立っています。進歩にもかかわらず、彼らは、AIがクライアントの具体的なニーズや要素を考慮する人間の専門家による個別の勧告や投資を置き換える目的ではないと信じています。
AIの実践：人間の要素が勝る
ピクテットWMのスティーブ・ブランシェは、AIツールをさまざまなタスクに活用し、投資提案の評価を向上させ、プライベートバンキングのレポート作成を標準化しています。しかし、AIは効率を支援しますが、プライベートバンカーとクライアントとの関係で人間のアドバイザーは不可欠な役割を果たします。AIは信頼や人間関係構築に不可欠な信頼を築くために補助的なツールとして機能しますが、代替することはできません。
この感覚を反映して、レンタ4のセルソ・オテロは、クライアントとより自然な形でやりとりを行い、伝統的なファンド選択方法を超えたコミュニケーションを豊かにする次世代のAIツールについて語っています。これらのツールは、投資管理における分析プロセスを単純化し効率化し、膨大なデータの中で主要な要素を強調することに焦点を当てています。
最終的には、AIは財務セクターで大きく進歩していますが、ミラルタバンクのフアン・パブロ・カジェなどの専門家たちは、AIは意思決定者ではなくアシスタントであり、インベストミーのホルディ・メルカデールは、ファンド管理においてビッグデータと機械学習を組み込むための継続的な研究を反映しています。一方、信念は明確です：AIは強力なアシスタントであり、金融世界における人間のタッチを増幅させる置き換えではありません。
この記事は、人工知能（AI）の金融アドバイザリーサービスへの統合を取り上げ、金融アドバイザーがAI支援の未来に適応するよう呼びかけています。記事はさまざまな金融関係者の意見と声明に関する洞察を提供していますが、金融分野におけるAIの役割に関連する追加の事実、課題、問題、利点/欠点が議論を補完する可能性があります。