人工智能正在彻底改变加拿大的财富管理行业。虽然它有望增强投资组合并提高盈利能力，但也给公司的信息技术团队带来了重大担忧。AI的快速增长使财富管理公司感到焦虑，他们担心欺诈者正在利用这种技术来欺骗客户和顾问。
在对抗日益复杂的欺诈活动上，顾问、财富管理公司领导层和客户的意识和警惕性变得至关重要。可读性高、易获取的生成式AI工具被用来进行欺骗性攻击，效果更高、规模更大、影响更广。这引起了行业专业人士的警觉，因为他们在努力抵御这些欺诈行为。
加拿大组织已经经历了欺诈的有害影响。根据KPMG进行的一项最新调查，95%的领导者对深度伪造技术的增长和公司内部欺诈风险的增加非常担忧。此外，金融服务行业在2023年数字欺诈案件增长了惊人的76%，而全球仅上升了3%。
根据加拿大反欺诈中心的数据，加拿大人在2023年因欺诈活动损失了约5.54亿美元，超过了前一年的损失额。这些欺诈活动的激增归因于传统网络钓鱼攻击与生成式AI增强能力的结合。现在，犯罪分子可以轻松地创建有针对性的攻击，构成财富管理公司及其客户的重大威胁。
其中一个主要的关注点是通过生成式AI复制声音。欺诈者现在可以制作令人信服的“深度伪造”视频或克隆某人的声音，以欺骗顾问或客户相信他们正在与一位熟悉和信任的人互动。这对依赖信任来保持客户关系的财富管理公司构成严重挑战。尽管这些技术在行业中尚未被广泛利用，但顾问们对它们可能带来的风险变得越来越警惕。
为了对抗这些威胁，财富管理公司正在实施各种措施。涉及只有顾问和客户才知道的信息的问答协议被用来验证身份和交易。在收到交易请求后，顾问通常会使用预先注册的电话号码联系客户，以确保请求的合法性。这些协议有助于减轻与欺诈活动相关的风险。
行业专业人士强调不断加强安全措施的重要性，以领先于攻击者。虽然AI技术有助于检测和防止欺诈尝试，但在应对不断发展的战术方面保持积极态度至关重要。财富管理行业严重依赖信任，犯罪分子使用的AI工具模糊了真实和虚假之间的界线。在这个新的欺诈时代中，顾问和客户之间的关系变得更加关键，因为它作为验证互动真实性的基础。
生成式AI的兴起为攻击者带来了新的效率水平。他们可以利用社交媒体平台如LinkedIn上的公开信息进行钓鱼攻击。行业专业人士对于在公共视野中透露个人信息表示谨慎，以降低此类攻击的风险。
总之，AI在财富管理行业的迅速增长为赢利和欺诈打开了新的大门。虽然AI工具在检测和预防欺诈活动方面不可或缺，但财富管理公司必须保持警惕，并调整他们的安全措施以对抗不断变化的威胁。加强顾问和客户之间的关系、实施强健的验证协议并提高行业专业人士和客户的意识是防范AI驱动欺诈风险的关键步骤。
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