Біржові інвестиційні фонди (ETF) стали знайомим інструментом для інвесторів, які шукають можливості диверсифікації свого портфеля економно і ефективно. Ці фонди відомі своєю прозорістю, низькими витратами та зручністю надання миттєвого диверсифікованого портфеля з одного покупця. Наприклад, ETF, що відстежує індекс DAX, охоплює 40 найбільших публічних компаній в Німеччині, що дозволяє інвесторам копіювати ринкові доходи, тактику часто більш реальною, ніж спроба перевершити ринок.
У зазначеному контексті була досліджена можливість використання штучного інтелекту для вибору найбільш перспективних акцій для перевищення ринку. Самеексперимент ініціювала журналістка Handelsblatt Катаріна Шнайдер, яка залучила допомогу штучного інтелекту для поради з інвестиційних стратегій. Питання, спрямоване до чат-бота з штучного інтелекту, стосувалося того, як швидко збільшити багатство, починаючи з €500.
Спочатку AI, зокрема використовуючи GPT-4, міг надавати лише загальні поради і не був налаштований на конкретні ринкові дані або персоналізовані потреби. Проте з часом AI став більш впевненим, надаючи швидші, більш конкретні пропозиції та навіть складаючи портфель з високим рівнем ризику для автора. Однак початковий портфель мав недолік – до нього включалися активи, що не можна було торгувати в Німеччині.
Відповідаючи на отримані відгуки, AI виправив цю помилку, рекомендуючи ETF, доступні в Німеччині, як от ті, що відстежують індекс MSCI All Country World, узгоджуючи рекомендації з принципами інвестицій, які загалом використовують фінансові експерти. Ці рекомендації підкріплені висновками з різних авторитетних джерел.
У порівнянні з його більш обережним минулим, AI колись полагався на одну статтю Forbes для рекомендацій. Хоча він дійсно пропонував комбінацію ETF, суміш критикували за надлишковість і обмежений географічний фокус. Поточна версія AI рекомендує переглянути портфель для покращення результатів.
Більше того, вибори акцій бота, під впливом публікацій, таких як The Motley Fool та Zacks, показали виняткові зростання, зокрема 107% у одному випадку. Однак цей успіх був спричинений переважанням позиції у Nvidia і перевищив заплановану інвестиційну суму. Paypal, один з перших виборів, побачив зниження вартості.
Незважаючи на покращення, AI не є невразливим до упереджень, таких як частотна ілюзія, часто повторюючи широко поширену інформацію і створюючи портфель з відомими, часто обговорюваними компаніями. Майбутні прогнози AI для акцій дістаються з популярних медіа, що розкриває його навчальне середовище та можливо перетворює на завищення даних з США.
Заключно, хоча AI може керувати інвестиціями до певної міри, він не обов’язково виявляє приховані камені в ринку. Фінансові професіонали, такі як Крістіан Ріек, підкреслюють, що вибори AI, як правило, відображають загальні тенденції та упередження, підкреслюючи важливість розсудливого розгляду щодо автоматизованих інвестиційних порад.
Важливість Етичної Реалізації AI
Впровадження AI в інвестиційні стратегії постає важливі етичні питання. Здатність штучного інтелекту робити рішення справедливо та прозоро, без дискримінації чи негативного впливу на суспільство, є актуальною темою у розвитку AI. Хоча AI має потенціал аналізувати великі обсяги даних та надавати висновки, вищі за людські можливості, етичні питання, пов’язані із конфіденційністю даних, автономією AI та потенційним впливом на маніпулювання ринком, мають бути вирішені.
Інтеграція з Існуючими Фінансовими Системами
Ще одна ключова виклик становить інтеграція систем штучного інтелекту з поточною фінансовою інфраструктурою та регуляторними рамками. Фінансові ринки суворо регулюються, і будь-яка технологія штучного інтелекту, що використовується в них, повинна відповідати існуючим законам і підзаконним актам, спрямованим на запобігання внутрішньому обміну та забезпечення прозорості ринку.
Постійне Навчання та Адаптація
Адаптивні алгоритми, що можуть навчатися й еволюціонувати з часом, є необхідними внаслідок динамічної природи фінансових ринків. Системи штучного інтелекту повинні мати здатність адаптуватися до нових ринкових умов та економічних показників для підтримання актуальності та точності у передбаченні тенденцій ринку.
Переваги AI в Інвестиційних Стратегіях
Однією з основних переваг використання AI в інвестиційних стратегіях є здатність обробляти та аналізувати великі обсяги даних зі швидкостями, недосяжними для людських аналітиків. Це дозволяє виявляти тенденції та патерни, які можуть бути занадто складними або тонкими для традиційних методів аналізу.
Недоліки AI в Інвестиційних Стратегіях
З іншого боку, недоліком використання AI для інвестиційних порад є вбудована ризик перетіснення, коли система AI так точно налаштована на минулі дані, що не здатна узагальнювати майбутні ринкові умови точно. Додатково існує ризик витоку даних та інші клієнтські загрози, пов’язані з цифровими платформами, які можуть піддавати ризику важливу фінансову інформацію.
Для подальшого дослідження щодо AI та інвестиційних стратегій Ви можете відвідати поважні домени в галузі фінансів та технологій, такі як:
– Bloomberg для фінансових новин та переглядів
– Reuters для міжнародних фінансових новин та технологічних новин
– Financial Times для економічних звітів та аналізу фондового ринку
Не забувайте, що ці джерела можуть пропонувати глибинний аналіз та різноманітні точки зору щодо того, як AI впливає на інвестиційні стратегії та фінансовий сектор в цілому.