Штучний інтелект став головним гравцем у фінансовій галузі, особливо у боротьбі з виведенням грошей та іншим незаконними видами діяльності. Недавно компанія Oracle Financial Services запустила нову хмарну послугу під назвою “Комплаєнс-агент фінансових послуг Oracle”, призначену для допомоги банкам у зниженні ризиків, пов’язаних з виведенням грошей.
Це інноваційне рішення на основі штучного інтелекту виходить за рамки традиційних систем моніторингу транзакцій. “Комплаєнс-агент” не лише виявляє та усуває вразливості, але й дозволяє фінансовим установам проводити дешеві тестування гіпотетичних сценаріїв. Змінюючи пороги та контролі, банки можуть краще оцінити свій профіль ризику в галузі виведення грошей для нових продуктів, оцінювати контролі для мінімізації ризиків, та активно оцінювати високоризикові типології.
За допомогою “Комплаєнс-агента” від Oracle банки можуть покращити свої системи моніторингу транзакцій та оптимізувати продуктивність, що дозволяє приймати швидкі та дешеві рішення у сфері виведення грошей через законодавство. Служба дозволяє службі у сфері виведення грошей діяти швидко та ефективно, перешкоджаючи можливостям виведення грошей робити значні шкоди. Джейсон Вінн, глобальний віце-президент з розробки продуктів-фінансів, ризику та комплаєнсу у компанії Oracle Financial Services, вважає, що штучний інтелект та машинне навчання мають потенціал вдосконалити програми виявлення виведення грошей, забезпечуючи вищі показники ефективності у процесі моделювання транзакцій.
Згідно з доповіддю від PYMNTS Intelligence, штучний інтелект став інструментом вибору для виконавчих директорів фінансових установ, які борються з фінансовими злочинами. Приблизно 71% фінансових установ в даний час використовують штучний інтелект та машинне навчання для боротьби з шахраями. Ця технологія дозволяє їм залишатися на крок попереду, виявляючи шахрайські дії та ідентифікуючи підозрілі шаблони. Оскільки випадки шахрайства продовжують зростати, важливо для установ приймати передові рішення, які можуть адаптуватися до змінюваних загроз.
Oracle Financial Services не є єдиною компанією, яка пропонує AI-рішення для відповідності AML. Наприклад, в грудні OTTO Payments, підрозділ платежів, який обслуговує ринок OTTO, прийняв пояснювальний штучний інтелект Hawk AI та інтуїтивний користувацький інтерфейс для своїх потреб у сфері AML. Це підкреслює зростаючу тенденцію використання штучного інтелекту для боротьби з фінансовими злочинами та відповідності вимогам законодавства.
Навіть великі технологічні гіганти, такі як Google, визнали цінність штучного інтелекту у боротьбі з виведенням грошей. У червні Google запустив свій AI для боротьби з виведенням грошей, який надає рейтинг ризику клієнта замість покладання тільки на правила сповіщень про транзакції. Це адаптивне рішення може оновлюватися для того, щоб надавати точніші результати, навіть якщо дані змінюються з плином часу.
Застосування штучного інтелекту в фінансовій галузі революціонізує спосіб, яким банки та інші установи борються з виведенням грошей та захищають себе від шахрайських дій. З впровадженням хмарних AI-рішень, таких як “Комплаєнс-агент фінансових послуг Oracle”, фінансові установи можуть покращити свій внесок у сфері AML, покращити прийняття рішень у галузі відповідності до законодавства та захистити себе від зростаючих загроз.
**Часто Задаються Питання**
1. Що таке “Комплаєнс-агент фінансових послуг Oracle”?
“Комплаєнс-агент фінансових послуг Oracle” – це хмарна послуга на основі штучного інтелекту, яку представила компанія Oracle Financial Services. Вона допомагає банкам знижувати ризики виведення грошей, ідентифікуючи вразливості, проводячи тестування гіпотетичних сценаріїв та оптимізуючи системи моніторингу транзакцій.
2. Як “Комплаєнс-агент фінансових послуг Oracle” вийде на боротьбу з виведенням грошей?
Штучний інтелект дозволяє фінансовим установам виявляти шахрайські дії, ідентифікувати підозрілі шаблони та оцінювати профілі ризику виведення грошей. Шляхом використання машинного навчання, рішення на основі штучного інтелекту можуть адаптуватися до змін у основних даних, посилювати ефективність процесу моделювання транзакцій та приймати швидкі та дешеві рішення щодо відповідності законодавства.
**Джерела:**
– https://www.pymnts.com/news/security-and-risk/2019/oracle-launches-ai-powered-aml-service-for-banks/
– https://www.pymnts.com/news/security-and-risk/2020/iot-ai-battle-aml-fraud-analytics-rules/
– https://www.pymnts.com/news/security-and-risk/2019/google-launches-ai-tool-to-detect-money-laundering/
The source of the article is from the blog tvbzorg.com