Papel, Finansal Suçlarla Mücadelede İleri Teknolojiyi Entegre Ediyor
Papel, sofistike yazılım ve platformları kullanarak finans sektörünün uyumluluk manzarasında yeni alanlar çiziyor. Şirket, uyumluluk prosedürlerini akıllıca düzenlemek ve potansiyel riskleri etkin bir şekilde yönetmek için tasarlanmış ileri teknolojiler yelpesinden aktif olarak yararlanmaktadır.
Kullandıkları araçlardan biri, Papel’in müşterilerini ulusal ve uluslararası yaptırım listelerine karşı incelemesine olanak tanıyan hayati bir sistem olan Sanction Scanner’dır. Sistem, müşterileri ve işlemlerini sürekli olarak izler, yaptırımla karşılaştırılan varlıklar eşleştiğinde işlemleri hızla durdurur ve ilgili bölümleri daha fazla inceleme için uyarır.
Düzenleyici standartlara sıkı uyum gerekliliğine vurgu yaparak Papel’in CEO’su Seyhan Yıldırım, “büyük veri” ve “makine öğrenimi” gibi güçlü teknolojilere yatırım yapma konusundaki kararlılığını dile getirdi. Bu araçları kullanarak, Papel, proses verimliliğini artırmayı ve riskleri en aza indirmeyi hedeflemektedir.
EnQualify ile Geliştirilmiş Kimlik Doğrulama
Kimlik doğrulaması alanında, Papel, Enqura platformunu ve yazılımı EnQualify’ı devreye alarak müşteri kimlik doğrulama (KYC) süreçlerini optimize etmiştir. Bu sistem, Papel için müşteri onboarding işlemlerini uygulama içinde uzaktan gerçekleştirmeyi mümkün kılar. Müşterilere hızlı ve basit hizmet sunarken şirketin operasyonlarının yasal düzenlemelere tam uyumlu olduğunu sağlar.
Formica: Papel’in Dolandırıcılığa Karşı Kalkanı
Papel’in silahlar arasındaki diğer temel platform Formica’dır ve sahtekarlığı tespit etmek ve önlemek için kullanılmaktadır. Büyük veri analitiği üzerinden yararlanarak, Formica şüpheli sahtekarlık risklerini tanımlar ve işletmeyi ve müşterilerini sahtekarlıklara karşı güçlü bir şekilde korur. Papel, bu proaktif yaklaşımıyla operasyonlarını güvence altına almayı ve müşteri işlemlerinin bütünlüğünü korumayı göstermektedir.
Uyumlulukta Yapay Zeka ve Büyük Veri Kullanımının Avantajları ve Zorlukları
Avantajlar:
– Artan Verimlilik: Papel, yapay zeka ve büyük veriyi kullanarak büyük hacimli işlemleri hızlı ve daha verimli bir şekilde yönetebilir, kimlik doğrulama ve uyumluluk kontrollerini hızlı bir şekilde yapabilir.
– Proaktif Sahtekarlık Tespiti: Formica gibi platformlar kullanmak, Papel’in, şüpheli davranışları işaret edebilecek desenleri tanımlayarak sahtekarlığı öncesinden tespit etme kapasitesini artırır.
– Sürekli İzleme: Sanction Scanner gibi araçlar, işlemlerin 7/24 izlenmesine olanak tanır ve yaptırımlı işlemlerin gözden kaçmasını önlemek için hayati öneme sahiptir.
– Maliyet Tasarrufu: Yapay zeka sistemleri bir kez kurulduktan sonra, manuel kontroller ve işgücü yoğun uyumluluk süreçlerini azaltarak zamanla maliyetlerden tasarruf sağlayabilirler.
Ana Zorluklar:
– Veri Gizliliği: Yapay zeka ve büyük veri kullanımıyla, veri gizliliği ile ilgili potansiyel riskler ve hassas müşteri bilgilerinin uygun şekilde ele alınmaması durumunda ortaya çıkabilecek açıklamalar vardır.
– Düzenleyici Uyum: Yapay zeka ve büyük veri araçları geliştikçe, değişen düzenleyici ortamla uyumlu kalmaları gerekmektedir ki bu hem karmaşık hem de maliyetli olabilir.
– Yanlış Belirtiler: Otomatik sistemlerle yanlış belirti riski artabilir, bu da gereksiz soruşturmalar veya müşteri aksaklıklarına yol açabilir.
Tartışmalar:
– Etik Düşünceler: Finansal uyumlulukta yapay zekanın kullanımı, özellikle yapay zeka sistemlerinin olası sahtekarlık veya yaptırım durumlarını belirlemede insan değerlendirmesini değiştirmeye başlaması durumunda karar alma yetkisi hakkında etik soruları gündeme getirmektedir.
Finansal teknoloji alanını daha fazla keşfetmek isteyen kişiler için aşağıdaki ilgili bağlantı önerilir:
– FinTech Futures
Lütfen dikkat, verilen URL, finansal teknoloji ve hizmetlerle ilgili geniş bir içerik yelpazesine ev sahipliği yapan ana alanına bağlanan doğrulanmış bir URL’dir ancak bilgi ve beceri edinmek için güvenli ve güvenilir web sitelerini ziyaret ettiğinizden emin olun.