Finančni svetovalci se pripravljajo na leto 2024, z namenom, da se soočijo s ekonomskimi negotovostmi in izkoristijo nastajajoče priložnosti. S tehnološkim napredkom v ospredju, se voditelji upravljanja premoženja vse bolj odpirajo ideji o vključitvi generativne umetne inteligence (UI) v svoje prakse. Kljub velikim inovacijam pa v industriji rojevajo skrbi glede kibernetske varnosti, UI in kriptovalut.
Po letnem poročilu Finančne industrijske regulativne agencije o nadzoru nad regulativo ostaja kibernetska varnost na vrhu seznama prioritet. Omer Meisel, vodja nacionalnega programa za odkrivanje vzrokov finančnih zločinov pri FINRA, opozarja, da finančni sektor postaja vse bolj tarča kibernetskih napadov. Incidenti, kot so napadi z odkupnino, kibernetski vdori pri ključnih dobaviteljih, notranje grožnje in ponarejene spletne strani, so se povečali po raznolikosti, pogostosti in sofisticiranosti.
Kljub tem skrbem Ornella Bergeron, višja podpredsednica upravljanja članstva pri FINRA, vidi obet v sprejemanju UI v upravljanju premoženja. Poudarja pomembnost previdnega testiranja primerov uporabe UI in ocenjevanja njihovega vpliva. Bergeron pričakuje, da bo UI prihodnjič ponovno aktualna tema, ko se podjetja previdno podajajo v raziskovanje potenciala UI na različnih področjih upravljanja premoženja.
Rajat Deva, vodja marketinga pri Savvy Wealth, poudarja, da bo tehnologija letos igrala ključno vlogo v finančni industriji. Svetovovalci že uporabljajo orodja UI za avtomatizirane in hiperpersonalizirane marketinške aktivnosti, s katerimi privabljajo potencialne stranke. Deva poudarja, da implementacija UI omogoča svetovalcem bolj učinkovito identifikacijo edinstvenih potreb potencialnih strank ter jim omogoča, da preživijo več kakovostnega časa s svojimi strankami, hkrati pa razvijajo svoje prakse na strategičen način.
Poleg tehnološkega napredka bo leto 2024 prineslo tudi uveljavljanje novih določb iz zakonodaje o pokojninah, imenovane Secure 2.0. Te določbe posebej naslavljajo izzive, s katerimi se srečujejo posamezniki pri varčevanju za upokojitev, še posebej tisti, ki jih obremenjuje študentski kreditni dolg. Po zakonodaji Secure 2.0 lahko delodajalci zdaj ujemajo določen odstotek plačila študentskih posojil svojih zaposlenih in ga usmerijo v njihove pokojninske načrte. Ta določba si prizadeva zmanjšati breme študentskega dolga in spodbujati zaposlene, da varčujejo in gradijo varnejšo finančno prihodnost.
Ko se kaos leta 2023 postopno umirja, finančni svetovalci in podjetja prepoznavajo potrebo po sprejemanju inovativnih rešitev ter sledenju najnovejšim trendom in predpisom. Z aktivnim izkoriščanjem tehnologije in prilagajanjem novi zakonodaji si svetovalci prizadevajo, da bodo uspešno krmarili skozi prihajajoče izzive v letu 2024 in v prihodnosti.
Pogosta vprašanja:
1. Kaj so glavne skrbi v finančni industriji v letu 2024?
– Glavne skrbi v finančni industriji leta 2024 vključujejo kibernetsko varnost, umetno inteligenco (UI) in kriptovalute.
2. Kaj poudarja Letno poročilo o nadzoru regulative FINRA?
– Letno poročilo o nadzoru regulative FINRA poudarja, da je kibernetska varnost zaradi naraščajočih kibernetskih napadov in groženj še vedno najpomembnejša prioriteta v finančni industriji.
3. Kakšni so primeri kibernetskih groženj, omenjenih v članku?
– Primeri kibernetskih groženj, omenjenih v članku, vključujejo napade z odkupnino, kibernetske vdore pri ključnih dobaviteljih, notranje grožnje in ponarejene spletne strani.
4. Kako Ornella Bergeron, višja podpredsednica upravljanja članstva pri FINRA, gleda na sprejemanje UI?
– Ornella Bergeron vidi obet v sprejemanju UI v upravljanju premoženja, vendar svetuje previdnost in ocenjevanje vpliva primerov uporabe UI.
5. Kako svetovalci uporabljajo orodja UI za trženje?
– Finančni svetovalci uporabljajo orodja UI za avtomatiziran in hiperpersonaliziran nakupovalni marketing, s čimer učinkoviteje privabljajo potencialne stranke in identificirajo njihove edinstvene potrebe.
6. Katere določbe bodo uveljavljene iz zakonodaje o pokojninah, Secure 2.0?
– V skladu z zakonodajo Secure 2.0 lahko delodajalci zdaj ujemajo določen odstotek plačila študentskih posojil svojih zaposlenih in ga usmerijo v njihove pokojninske načrte, da bi zmanjšali breme študentskega dolga in spodbujali varčevanje za upokojitev.
Ključni izrazi/žargon:
– Kibernetska varnost: ukrepi za zaščito računalniških sistemov in omrežij pred nepooblaščenimi dostopi ali napadi.
– Umetna inteligenca (UI): simulacija procesov človeške inteligence s pomočjo strojev, zlasti računalniških sistemov.
– Kriptovalute: digitalne valute, ki uporabljajo kriptografijo za varnost in delujejo neodvisno od centralnih bank.
– Napad z odkupnino: vrsta zlonamerne programske opreme, ki šifrira žrtvinje datoteke in zahteva plačilo odkupnine za njihovo sprostitev.
– Kibernetski vdori: nepooblaščen dostop ali poskus dostopa do računalniškega sistema ali omrežja.
– Notranje grožnje: grožnje, s katerimi se sooča organizacija, ki izhajajo od posameznikov znotraj organizacije, ki imajo dostop do občutljivih podatkov ali sistemov.
– Ponarejene spletne strani: spletne strani, zasnovane za zavajanje uporabnikov z imitacijo legitimnih spletnih strani, da bi ukradle osebne podatke ali širile zlonamerno programsko opremo.
Priporočene povezave:
– Finančna industrijska regulativna agencija (FINRA)
– Secure 2.0
The source of the article is from the blog foodnext.nl