Осцилятор, ведущий поставщик решений по управлению рисками, расширил свой ассортимент новым передовым инструментом, работающим на основе искусственного интеллекта и предназначенным для борьбы с мошенничеством в системе ACH (Automated Clearing House). Эта последняя инновация использует сложные алгоритмы машинного обучения и AI для обеспечения обнаружения и предотвращения мошеннических транзакций в реальном времени.
С увеличением финансовых преступлений, оказывающих особое воздействие на компании FinTech и финансовые учреждения, генеральный директор компании Осцилятор Неха Нархеде подчеркнула неотложную необходимость в их новом продукте по обнаружению мошенничества в системе ACH. Она отметила, что мошенничество в системе ACH каждый год приносит многомиллиардные убытки как бизнесу, так и потребителям, подчеркивая тем самым необходимость эффективных мер по предотвращению.
Система обнаружения нового поколения от Осцилятора разработана для борьбы с различными видами мошеннической деятельности, начиная от мошенничества от первого лица и захвата управления счетами до более сложных схем, таких как компромисс через деловую электронную почту и чековый китинг в системе ACH. Анализируя банковские паттерны и аутентифицируя намерения при транзакции, система успешно препятствует новым мошенническим тактикам.
Данные от PYMNTS Intelligence свидетельствуют о значительном росте мошенничества в системе ACH, особенно на фоне увеличения числа сделок в системе ACH, как обычных, так и быстрых. Кроме того, существенное количество финансовых учреждений столкнулось с возрастанием мошеннической деятельности в 2023 году, что усиливает спрос на инструменты безопасности на основе искусственного интеллекта и машинного обучения. Почти две трети крупных финансовых учреждений уже внедрили эти передовые технологии, сигнализируя о широком отраслевом сдвиге в сторону использования искусственного интеллекта для предотвращения мошенничества.
Более того, выпуск продукта от Осцилятора соответствует последним данным от Nacha, которые указывают на значительный рост объемов и стоимости платежей в системе ACH, подчеркивая актуальность внедрения надежных систем обнаружения мошенничества для защиты этих новообразованных методов проведения транзакций. Сеть, управляющая операциями в системе ACH, представила отчет об увеличении объема платежей на 4,8% и стоимости платежей на 4,4% в 2023 году, подтверждая критическую роль сети ACH в финансовом мире.
Значение обнаружения мошенничества в платежах по системе ACH
Мошенничество с использованием платежей в системе ACH представляет серьезную угрозу для организаций и может иметь серьезные финансовые последствия. Поскольку ACH обрабатывает большие объемы финансовых транзакций электронным путем, она является основной целью для мошенников. Продвинутые инструменты, такие как система обнаружения мошенничества от Осцилятора, работающая на основе искусственного интеллекта, являются необходимыми, так как они помогают выявлять и предотвращать мошеннические транзакции, защищая компании и отдельных лиц от потенциальных убытков.
Вопросы и ответы
1. Какие виды мошенничества в системе ACH существуют?
— Мошенничество в системе ACH может включать в себя несанкционированные транзакции, захват управления счетами, кражу личности, мошенничество от первого лица, компромисс через деловую электронную почту, схемы с чековым китингом, и многое другое.
2. Как искусственный интеллект улучшает обнаружение мошенничества в системе ACH?
— Искусственный интеллект улучшает обнаружение мошенничества в системе ACH путем анализа транзакционных паттернов, выявления аномалий и постоянного обучения для распознавания новых типов мошеннического поведения, обеспечивая обнаружение мошенничества в реальном времени и с большей точностью.
Ключевые проблемы и контроверзии
Основной проблемой при внедрении таких инструментов, работающих на основе искусственного интеллекта, является нахождение баланса между безопасностью и удобством. Чрезмерно агрессивное обнаружение мошенничества может привести к ложным срабатываниям и задержкам транзакций, что может раздражать законных клиентов. Кроме того, возникают проблемы с конфиденциальностью данных и этичным использованием искусственного интеллекта для мониторинга транзакций.
Возможны споры относительно сбора и использования персональных данных потребителей в целях обнаружения мошенничества. Могут возникнуть вопросы о возможности машинного обучения неосознанно дискриминировать определенные группы, если оно не будет правильно обучено и контролироваться.
Преимущества и недостатки
Преимущества использования искусственного интеллекта от Осцилятора для обнаружения мошенничества в системе ACH включают:
— Обнаружение в реальном времени: Немедленная идентификация потенциально мошеннической деятельности.
— Точность: Снижение случаев ложных срабатываний по сравнению с традиционными методами обнаружения.
— Возможность обучения: Способность адаптироваться и улучшать методы обнаружения с течением времени.
Недостатками систем обнаружения мошенничества в системе ACH, работающих на основе искусственного интеллекта, могут быть:
— Затраты на внедрение: Финансовая нагрузка для меньших учреждений при внедрении этих технологий.
— Сложность: Такие системы могут быть сложными внедрить и поддерживать.
— Проблемы конфиденциальности данных: Обработка и защита персональных финансовых данных.
Для получения дополнительной информации о системе ACH и ее управляющем органе вы можете посетить Национальную автоматизированную платежную систему (Nacha) на Nacha или узнать о мошенничестве при платежах и мерах безопасности на сайте Ассоциации финансовых профессионалов (AFP) на AFP. Важно убедиться, что все предоставленные ссылки актуальны и действительны на момент написания.