Искусственный интеллект стал переломным моментом в финансовой отрасли, особенно в борьбе с отмыванием денег и другой незаконной деятельностью. Недавно Oracle Financial Services представила новую облачную услугу под названием Oracle Financial Services Compliance Agent (Комплаенс Эйджент), с целью помочь банкам смягчить риски, связанные с противодействием отмыванию денег. Эта инновационная услуга, основанная на искусственном интеллекте, выходит за рамки традиционных систем мониторинга транзакций и предлагает дополнительные функции для укрепления усилий по соблюдению требований.
Комплаенс Эйджент не только выявляет и устраняет уязвимости, но также позволяет финансовым учреждениям проводить гипотетические сценарии тестирования по более низкой цене. Путем настройки порогов и контроля банки могут лучше оценить свой профиль риска отмывания денег для новых продуктов, оценить контрольные меры для смягчения рисков и проактивно оценить высокорискованные типологии. Эта облачная служба помогает банкам улучшить свои системы мониторинга транзакций и оптимизировать производительность, обеспечивая более быстрые и экономичные решения в области внутреннего контроля и соблюдения.
Согласно отчету PYMNTS Intelligence, искусственный интеллект и машинное обучение стали основными инструментами для руководителей финансовых учреждений в борьбе с финансовыми преступлениями. Примерно 71% финансовых учреждений сейчас используют искусственный интеллект и машинное обучение для отражения атак мошенников. Эта технология позволяет им оставаться на шаг впереди путем выявления мошеннических действий и выявления подозрительных моделей. Поскольку случаи мошенничества продолжают расти, крайне важно для учреждений применять передовые решения, способные адаптироваться к изменяющимся угрозам.
Oracle Financial Services не единственная компания, предлагающая AI-решения для соблюдения требований AML. Например, в декабре OTTO Payments, платежное подразделение, обслуживающее рынок OTTO, воспользовалось пояснимым искусственным интеллектом и интуитивным пользовательским интерфейсом Hawk AI для своих потребностей в области борьбы с отмыванием денег. Это подчеркивает растущий тренд использования искусственного интеллекта в борьбе с финансовыми преступлениями и соответствия требованиям регулирования.
Даже такие крупные технологические гиганты, как Google, признали ценность искусственного интеллекта в борьбе с отмыванием денег. В июне Google запустил свой Anti-Money Laundering AI (Антиотмывание денег), который предоставляет клиентам оценку риска вместо полного полагания на правила срабатывания транзакций. Это адаптивное решение может обновляться для достижения более точных результатов, даже если данные меняются со временем.
Применение искусственного интеллекта в финансовой отрасли революционизирует способы борьбы банков и других учреждений с отмыванием денег и защиты от мошеннических действий. С появлением облачных AI-решений, таких как Oracle Financial Services Compliance Agent, финансовые учреждения могут улучшить свои усилия в области соблюдения требований AML, улучшить процесс принятия решений в области соблюдения и защитить себя от меняющихся угроз.
Часто задаваемые вопросы
The source of the article is from the blog elektrischnederland.nl