Consilierii financiari se pregătesc pentru anul 2024, hotărâți să navigheze prin incertitudinile economice și să profite de oportunitățile emergente. Pe măsură ce tehnologia continuă să avanseze, mulți lideri în gestionarea averilor devin mai deschiși ideii de a integra inteligența artificială generativă (AI) în practicile lor. Cu toate acestea, în mijlocul inovației deosebite, îngrijorările cu privire la securitatea cibernetică, AI și criptomonede planează amenințător asupra industriei.
Potrivit Raportului anual de supraveghere regulatoare al Autorității de reglementare a industriei financiare (FINRA), securitatea cibernetică rămâne o prioritate de top. Omer Meisel, șeful programului național de detectare a cauzelor și a crimelor financiare al FINRA, avertizează că sectorul financiar devine din ce în ce mai mult ținta atacurilor cibernetice. Incidente precum atacurile de tip ransomware, intruziunile cibernetice la furnizorii critici, amenințările din interior și site-urile impostoare au crescut în varietate, frecvență și sofisticare.
Cu toate aceste îngrijorări, Ornella Bergeron, vicepreședinta senioră a supervizării membrilor FINRA, vede promisiunea adoptării AI în gestionarea averilor. Ea evidențiază importanța de a proceda cu prudență în încercarea de a testa cazurile de utilizare a AI și de a evalua impactul acestora. Bergeron anticipează că AI va fi un subiect frecvent în viitor, pe măsură ce companiile explorează cu grijă potențialul său în diferite aspecte ale gestionării averilor.
Rajat Deva, șeful departamentului de marketing de la Savvy Wealth, subliniază faptul că tehnologia va juca un rol esențial în industria financiară în acest an. Consilierii financiari au început deja să adopte instrumente de AI pentru marketing automatizat și personalizat, în vederea atragerii de clienți potențiali. Deva subliniază faptul că implementarea AI permite consilierilor să identifice mai eficient nevoile specifice ale potențialilor clienți, permițându-le în cele din urmă să petreacă mai mult timp calitativ cu clienții lor, în timp ce își dezvoltă strategic practicile.
Pe lângă avansurile tehnologice, anul 2024 va asista la implementarea noilor prevederi ale legislației privind pensiile, Secure 2.0. Aceste prevederi abordează în mod specific provocările cu care se confruntă persoanele care economisesc pentru pensie, în special cei îndatorați cu credite pentru studii. În cadrul Secure 2.0, angajatorii pot acum egaliza o anumită parte din plățile studenților pentru împrumuturile lor și să o direcționeze către planurile lor de pensie. Această prevedere își propune să reducă povara datoriei studențești și să încurajeze lucrătorii să economisească și să-și construiască un viitor financiar mai sigur.
Pe măsură ce haosul anului 2023 dispare treptat, consilierii financiari și firmele recunosc nevoia de a aborda soluții inovatoare și de a fi la curent cu cele mai recente tendințe și reglementări. Prin utilizarea proactivă a tehnologiei și adaptarea la noua legislație, consilierii își propun să navigheze prin provocările viitoare, conducând la succes în anul 2024 și dincolo de acesta.
Secțiunea de Întrebări frecvente:
1. Care sunt principalele preocupări în industria financiară pentru anul 2024?
– Principalele preocupări în industria financiară pentru 2024 includ securitatea cibernetică, inteligența artificială (AI) și criptomonede.
2. Ce evidențiază Raportul Anual de Supraveghere Regulatorie al FINRA?
– Raportul Anual de Supraveghere Regulatorie al FINRA evidențiază faptul că securitatea cibernetică rămâne o prioritate de top în industria financiară din cauza creșterii atacurilor și amenințărilor cibernetice.
3. Care sunt câteva exemple de amenințări cibernetice menționate în articol?
– Exemplele de amenințări cibernetice menționate în articol includ atacurile de tip ransomware, intruziunile cibernetice la furnizorii critici, amenințările din interior și site-urile impostoare.
4. Cum privește Ornella Bergeron, vicepreședinta senioră a supervizării membrilor FINRA, adoptarea AI?
– Ornella Bergeron consideră că adoptarea AI în gestionarea averilor prezintă promisiune, dar sfătuiește să se procedeze cu prudență și să se evalueze impactul cazurilor de utilizare a AI.
5. Cum folosesc consilierii financiari instrumentele de AI pentru marketing?
– Consilierii financiari utilizează instrumente de AI pentru marketing automatizat și personalizat, în vederea atragerii mai eficiente a clienților potențiali și identificării nevoilor lor specifice.
6. Ce prevederi vor fi implementate din legislația privind pensiile, Secure 2.0?
– În cadrul Secure 2.0, angajatorii pot acum egaliza o anumită parte din plățile studenților pentru împrumuturile lor și să o direcționeze către planurile lor de pensie, în vederea reducerii povarei datoriei studențești și încurajării economisirii pentru pensie.
Termeni cheie/Jargon:
– Securitate cibernetică: Măsuri luate pentru a proteja sistemele și rețelele de calculatoare împotriva accesului neautorizat sau a atacurilor.
– Inteligență Artificială (AI): Simularea proceselor de inteligență umană de către mașini, în special sisteme de calculatoare.
– Criptomonede: Monede digitale care utilizează criptografie pentru securitate și funcționează independent de băncile centrale.
– Ransomware: Program malware care criptează fișierele victimei și cere o răscumpărare pentru eliberarea acestora.
– Intruziuni cibernetice: Acces neautorizat sau încercare de acces la un sistem de calculatoare sau o rețea.
– Amenințări din interior: Amenințări la adresa securității unei organizații de către indivizi din interiorul organizației care au acces la date sau sisteme sensibile.
– Site-uri impostoare: Site-uri web create pentru a înșela utilizatorii prin imitarea site-urilor legitime, în vederea furtului de informații personale sau răspândirii de programe malware.
Link-uri relevante sugerate:
– Autoritatea de reglementare a industriei financiare (FINRA)
– Secure 2.0
The source of the article is from the blog enp.gr