A inteligência artificial (IA) tem sido um tópico de discussão no setor bancário há algum tempo. Enquanto muitos a veem como uma ameaça aos empregos, outros acreditam que ela tem o potencial de criar novas oportunidades. Lynn “Tut” Fuller, CEO e fundador do Capra Bank, está otimista quanto ao papel da IA nos bancos.
Uma das principais vantagens da IA, segundo Fuller, reside em sua capacidade de lidar com avaliação de riscos e gerenciamento sem a necessidade de pessoal adicional ou o risco de erro humano. Em uma indústria que opera dentro de regras e regulamentos complexos, esse é um aspecto crucial. Com a IA, os bancos podem monitorar e gerenciar processos e procedimentos com confiança com a ajuda de um único profissional de risco qualificado, auxiliado por anos de dados de riscos.
Fuller acredita que o elemento humano no gerenciamento de riscos está sujeito a viés e erros, que podem ser custosos. Para superar isso, o Capra Bank adotou plataformas tecnológicas integradas de última geração que atendem a segmentos de mercado específicos. Ao combinar tecnologia com expertise bancária local, Fuller visa oferecer o melhor dos dois mundos – as vantagens dos bancos maiores com o serviço personalizado e a agilidade de decisão dos bancos comunitários.
O Capra Bank recentemente recebeu um impulso em seus esforços de escalabilidade por meio da adoção do Hapax, uma nova ferramenta de IA projetada especificamente para o setor de serviços financeiros. Desenvolvido pela Hapax, este sistema de IA se beneficia de um extenso conjunto de dados obtidos por meio de uma parceria com a CBANC. Com informações de milhares de documentos, horas de vídeos e conversas aprofundadas entre banqueiros, o Hapax garante que suas respostas sejam relevantes e verificáveis, abordando os desafios únicos enfrentados pela indústria, especialmente em áreas de conformidade e regulamentação.
O Hapax já foi adotado por mais de 20 bancos, incluindo o Capra e o American Bank of Commerce, durante um bem-sucedido programa beta. Além disso, a empresa garantiu financiamento significativo da RHS Investments, totalizando mais de US$2,6 milhões. A ampla adoção do Hapax destaca a crescente importância da IA e seu potencial para nivelar o campo de jogo entre grandes instituições e bancos comunitários menores.
A introdução da IA no setor bancário não se limita apenas a áreas de conformidade e regulamentação. Os usuários do Hapax demonstraram que ele pode ser utilizado em diversas funções bancárias, como marketing, comunicações internas, políticas e avaliação de fornecedores. Essa versatilidade torna a IA uma ferramenta valiosa para bancos que buscam aprimorar suas operações e permanecer competitivos na indústria.
Para Fuller, a IA representa um momento de círculo completo em sua carreira. Como forte defensor dos bancos comunitários, ele acredita que desempenham um papel crucial na sociedade, que muitas vezes passa despercebido até que sejam perdidos. Para reverter essa tendência, Fuller enfatiza a importância de adotar novas tecnologias como a IA para garantir o sucesso contínuo e a relevância dos bancos comunitários.
À medida que o setor bancário continua a evoluir com a chegada da IA, o papel da tecnologia no gerenciamento de riscos e conformidade regulatória tornar-se-á cada vez mais crítico. Ao alavancar ferramentas de IA como o Hapax, os bancos podem aprimorar suas operações, oferecer experiências superiores aos clientes e competir efetivamente com instituições maiores. O futuro da banca reside em encontrar um equilíbrio entre tecnologia avançada e serviço personalizado, e a IA está aqui para tornar isso possível.
