인공지능(AI)은 금융 산업에서 혁명적인 영향을 미치고 있으며, 특히 자금 세탁 및 기타 불법 활동을 대응하는 데 큰 역할을 하고 있습니다. 최근 오라클 파이낸셜 서비스(Oracle Financial Services)가 ‘오라클 파이낸셜 서비스 컴플라이언스 에이전트(Oracle Financial Services Compliance Agent)’라는 혁신적인 클라우드 서비스를 도입했습니다. 이 서비스는 은행들이 반돈세탁(AML) 리스크를 완화하는 데 도움을 주는 것을 목표로 합니다. 이 혁신적인 AI 솔루션은 전통적인 거래 모니터링 시스템을 뛰어넘어 강화된 컴플라이언스 노력을 제공합니다.
컴플라이언스 에이전트는 취약점을 식별하고 해결하는 데 그치지 않고 은행들이 저렴한 비용으로 가상 시나리오 테스트를 실시할 수 있도록 합니다. 임계치와 통제를 조정함으로써 은행들은 새로운 제품의 AML 리스크 프로필을 보다 잘 평가하고, 리스크를 완화하기 위한 통제 수단을 검토하며, 고위험 유형론을 선제적으로 평가할 수 있습니다. 이 클라우드 기반 서비스는 은행들이 거래 모니터링 시스템을 개선하고 성능을 최적화하여 보다 신속하고 비용 효율적인 컴플라이언스 의사 결정을 할 수 있도록 돕습니다.
오라클 파이낸셜 서비스의 글로벌 파이낸스, 리스크 및 컴플라이언스 제품 개발 부문 부사장인 제이슨 윈(Jason Wynne)에 따르면 AI와 머신 러닝은 거래 모델링 프로세스에서 높은 효율성을 제공하여 반돈세탁 검출 프로그램을 향상시킬 수 있는 잠재력이 있다고 합니다.
PYMNTS 인텔리전스의 보고서에 따르면 AI와 머신 러닝은 금융 기관 임원들이 금융 범죄 대응에 활용하는 선택 도구로 자리매김했습니다. 약 71%의 금융 기관이 현재 사기꾼을 쫓아내기 위해 AI 및 머신 러닝을 사용하고 있습니다. 이 기술을 통해 그들은 사기 활동을 탐지하고 의심스러운 양식을 식별함으로써 앞서 나갈 수 있습니다. 사기 사건이 지속적으로 증가하면서, 기관들이 진화하는 위협에 대응할 수 있는 첨단 솔루션을 도입하는 것이 중요합니다.
오라클 파이낸셜 서비스는 AML 컴플라이언스를 위한 AI 기반 솔루션을 제공하는 유일한 기업은 아닙니다. 지난 12월, OTTO 마켓플레이스를 제공하는 결제 부문인 OTTO Payments는 그들의 AML 요구 사항을 충족하기 위해 Hawk AI의 설명 가능한 AI와 직관적인 사용자 인터페이스를 도입했습니다. 이는 금융 범죄를 대응하고 규정 준수 기준을 충족시키기 위해 AI를 활용하는 추세를 강조하는 사례입니다.
구글과 같은 거대 기업들도 자금 세탁과의 전쟁에서 AI의 가치를 인정했습니다. 지난 6월, 구글은 자금 세탁을 감지하기 위한 Anti-Money Laundering AI를 출시했습니다. 이 솔루션은 규칙 기반 거래 경보에만 의존하는 대신 고객 위험 점수를 제공합니다. 이 적응형 솔루션은 데이터가 시간이 지남에 따라 변경되더라도 더 정확한 결과를 제공할 수 있습니다.
금융 산업에서 AI의 적용은 은행 및 기타 기관들이 자금 세탁을 대응하고 사기 활동으로부터 자기를 보호하는 방식을 혁신하고 있습니다. 오라클 파이낸셜 서비스 컴플라이언스 에이전트와 같은 클라우드 기반 AI 솔루션의 도입을 통해 금융 기관들은 AML 노력을 강화하고 컴플라이언스 의사 결정을 개선하며, 진화하는 위협으로부터 자신을 보호할 수 있습니다.
**자주 묻는 질문**
1. 오라클 파이낸셜 서비스 컴플라이언스 에이전트란 무엇인가요?
– 오라클 파이낸셜 서비스 컴플라이언스 에이전트는 오라클 파이낸셜 서비스가 도입한 AI 기반 클라우드 서비스로, 은행들이 취약점을 식별하고 가상 시나리오 테스트를 수행하며 거래 모니터링 시스템을 최적화하여 반돈세탁(AML) 리스크를 완화하는 데 도움을 줍니다.
2. AI가 어떻게 자금 세탁 대응에 도움이 되나요?
– AI는 금융 기관들이 사기 활동을 탐지하고 의심스러운 양식을 확인하고 AML 리스크 프로필을 평가할 수 있게 해줍니다. 머신 러닝을 활용함으로써, AI 솔루션은 기존 데이터 변화에 적응하고 거래 모델링 프로세스에서 높은 효율성을 제공하여 신속하고 비용 효율적인 컴플라이언스 의사 결정을 내릴 수 있습니다.
**출처:**
– pymnts.com
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