Les institutions financières font face au défi de la hausse de la fraude et des crimes financiers, stimulés par l’essor de la banque digitale et des méthodes de paiement numériques plus rapides. Un récent rapport de PYMNTS Intelligence intitulé « La Montée de la Fraude Renforce le Besoin de Nouvelles Technologies Meilleures » souligne l’importance d’adopter des technologies de lutte contre la fraude face à des transactions frauduleuses de plus en plus sophistiquées.
Selon le rapport, 43% des institutions financières ont signalé une augmentation de la fraude en 2023 par rapport à l’année précédente. De plus, les institutions financières ayant un actif de 5 milliards de dollars ou plus ont vu le coût moyen de la fraude augmenter de 65% entre 2022 et 2023. Cette augmentation des activités frauduleuses a entraîné d’importantes pertes financières pour plus de 40% des banques aux États-Unis.
L’étude de recherche, menée en collaboration avec Hawk AI, a identifié l’usage abusif d’informations de compte comme la principale source de fraude, représentant 38% des transactions frauduleuses. Notamment, les portefeuilles numériques tels que Samsung Pay, Google Pay et Apple Pay ont connu une augmentation significative des taux de fraude. Les activités frauduleuses dans les paiements de même jour Automated Clearing House (ACH) et les paiements ACH réguliers ont également connu des augmentations notables.
Pour lutter contre la menace croissante de la fraude, les institutions financières investissent dans des technologies avancées telles que l’apprentissage automatique (ML) et l’intelligence artificielle (IA). Le rapport révèle que 66% des institutions financières disposant d’un actif de 5 milliards de dollars ou plus utilisent actuellement les technologies de ML et d’IA pour lutter contre la fraude. Cela marque une augmentation substantielle par rapport à 34% en 2022.
Cependant, les institutions financières sont encore confrontées à des défis dans leur combat contre la fraude, notamment les violations de données, la rapidité des paiements, les exigences réglementaires et les coûts liés à la mise en place de nouvelles technologies. Des protocoles d’authentification utilisateur améliorés, des solutions technologiques avancées et des investissements accrus dans le ML et l’IA sont nécessaires de toute urgence pour surmonter ces obstacles.
En adoptant des technologies avancées de lutte contre la fraude et en améliorant la communication avec les clients, les institutions financières peuvent renforcer leur capacité à détecter et prévenir les transactions frauduleuses. Cette approche proactive permet non seulement de protéger les institutions et les clients contre les pertes financières, mais également de fournir une défense plus solide contre les tactiques frauduleuses en constante évolution.
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