بخش بیمه در حال تجربه یک تحول مهم است زیرا هوش مصنوعی (AI) در حالی شروع به بهینه‌سازی و خودکارسازی فرایندهای پیچیده مربوط به انجام ادعاها و خدمات مشتری می‌کند. مارسین ورزفسکی، متخصص خدمات بیمه در دلویت، به ما بینایی‌هایی راجع به تغییرات نوآورانه ارائه می‌دهد که در آینده پیش رو است.
به جای مذاکرات طولانی درباره انقلاب هوش مصنوعی آینده در بازار بیمه، ورزفسکی به آینده این صنعت نور می‌اندازد. موفقیت در خودکارسازی فرایندهای بیمه بستگی دارد به چندین عامل اصلی، یکی از آنها ادغام فناوری‌های پیشرفته AI است. این پیشرفت‌ها نه تنها رویه‌هایی را که بیمه گذاران به پرداخت ادعاها پیش می‌برند، شکل دهنده مشتری تجربه کلی نیز هستند.
علاوه بر این، تأثیر AI بر بخش نشان می‌دهد که حرفه‌ایان بیمه باید مهارت‌های جدیدی برای سازگاری با این منظری بالاتر در این زمینه توسعه دهند. در حالی که مرز خودکارسازی در بیمه هنوز موضوع بحثی است، هدف کلی همیشه خدمت به منافع بهتر مشتریان است.
گفتگو با ورزفسکی نشان می‌دهد که ما در حال حاضر در آستانه یک تحول عمده در بیمه هستیم، جایی که کارآمدی، دقت و رضایت مشتری در صدر اولویت هستند. بازار بیمه برای یک تکامل آماده است که توسط توانایی‌های AI هدایت می‌شود، اطمینان حاصل می‌کند که این صنعت در جهان دیجیتال و پویا به‌روز خواهد ماند. یکی از سوالات اساسی در مورد تعادل دقیق بین فناوری و تعامل انسانی در بیمه باقی است، اما چیزی واضح است: رویکردهای محور مشتری به مسیر پیش رو راهنمایی خواهند کرد.
پرسش‌های اساسی:
1. چطور AI مدل کسب و کار در صنعت بیمه را تغییر می‌دهد؟
در صنعت بیمه، هوش مصنوعی با معرفی نظرات مبتنی بر داده، تجزیه و تحلیل پیش‌گو، و خودکارسازی فرایندها تغییر داده است. با AI، شرکت‌های بیمه می‌توانند بررسی بهتری از ریسک‌ها داشته باشند، بیمه‌ها را سفارشی‌سازی نمایند، و پردازش ادعاها را شتاب بخشند که در نتیجه قابلیت کاهش حق بیمه برای مشتریان را دارد.
2. مهارت‌های جدیدی که حرفه‌ایان بیمه باید توسعه دهند چیست؟
صعود AI نیازمند این است که حرفه‌ایان بیمه مهارت‌ها در تجزیه و تحلیل داده، درک مفاهیم یادگیری ماشین، و توانایی کار کنار سیستم‌های هوش مصنوعی را توسعه دهند. آنها همچنین باید بر تقویت مهارت‌های انسانی تمرکز کنند زیرا تعامل انسانی برای ارتباط با مشتریان اهمیت دارد.
3. تعادل بین AI و تعامل انسانی در بیمه چگونه است؟
هر چند AI می‌تواند بسیاری از وظایف را سریعتر و دقیقتر از انسان‌ها انجام دهد، اما نمی‌تواند جزئیات تفاوت‌ها را درک کند و تعامل انسانی در ارایه خدمات شخصی‌سازی شده و حل مسائل پیچیده دهد. چالش در ادغام AI به گونه‌ای است که نقش حرفه‌ایان بیمه در ارایه خدمات شخصی و حل مسائل پیچیده را ارتقاء دهد، نه این که آنها را جایگزین کند.
چالش‌ها و اختلافات کلیدی:
– حریم خصوصی و امنیت داده: هوش مصنوعی در بیمه به طور گسترده به داده‌های شخصی وابسته است که نگرانی‌هایی در مورد نقض حریم خصوصی و سوء استفاده از داده‌ها ایجاد می‌کند.
– جابجایی شغلی: وجود نگرانی برای این است که خودکارسازی AI منجر به کاهش قابل توجه نیاز به کارگران انسانی در صنعت بیمه شود.
– تبعیض و عدالت AI: اگر به درستی مدیریت نشود، سیستم‌های AI ممکن است بازتولید تبعیضاتی که در داده‌های تاریخی هستند و از عدم عدالت در برخی افراد یا گروه‌ها سبب می‌شوند.
– تطابق با مقررات: اطمینان حاصل کردن از تصمیم‌گیری‌ها و فرایندها مبتنی بر AI این که با قوانین بیمه موجود سازگار باشد، یک چالش پیچیده است.
مزایا:
– افزایش کارایی: AI می‌تواند وظایف تکراری را سریع و با دقت بالا انجام دهد، انسان‌ها را برای فعالیت‌های پیچیده‌تر آزاد کند.
– تجربه مشتری بهبود یافته: خدمات مشتریان 24/7 از طریق چت‌بات‌ها، توصیه‌های سفارشی برای بیمه، و تسویه‌های سریع ادعاهای انجام شده از طریق AI می‌تواند منجر به ارضای مشتریان بیشتر شود.
– ارزیابی ریسک بهبود یافته: AI می‌تواند مجموعه داده‌های بزرگ را تجزیه و تحلیل کرده تا الگوها را شناسایی کند و پیش‌بینی عواقبی داشته باشد که منجر به ارزیابی دقیقتر ریسک و قیمت‌گذاری می‌شود.
معایب:
– کمبود همدلی انسانی: AI توانایی درک و پاسخ به احساسات انسانی را ندارد که می‌تواند حیاتی در موضوعات پیچیده یا حساس بیمه باشد.
– وابستگی به کیفیت داده: AI تنها به اندازه داده‌هایی که پردازش می‌کند خوب است. کیفیت پایین یا داده‌های تعصب‌آلود می‌تواند به نتایج نامناسب منجر شود.
– موانع مقرراتی: فریم‌ورک‌های مقرراتی ناکافی برای AI در بیمه می‌توانند منجر به مناطق خاکستری در مسئولیت، به‌ویژه زمانی که خطا رخ دهد.
برای کسب اطلاعات عمومی بیشتر درباره نقش در حال تغییر هوش مصنوعی در بخش‌های صنعتی مختلف، می‌توانید به سایت‌های پژوهش فناوری برجسته یا وب‌گاه‌های شبکه‌های خدمات حرفه‌ای که در مشاوره بازرگانی در زمینه اجرای AI تخصص دارند مراجعه کنید. در ادامه تعدادی از پیوندهای مرتبط پیشنهادی آمده‌اند:
IBM
Deloitte</mu>
McKinsey & Company
این منابع ارزشمند برای ارائه بینایی و تحلیل روی تأثیر AI در بخش‌های مختلف صنعت‌ها، شامل بیمه، است. همیشه اطمینان حاصل نمایید که قبل از اعتماد به محتوای یک وب‌سایت، اعتبار آن را تأیید کنید.