Vietnam astub jõupingutusi rahapesu ja finantskuritegude leevendamisel
Märkimisväärse kohtumise raames, mida korraldas Vietnam Pankade Assotsiatsioon (VNBA) ja Lucid Group, ühinesid eksperdid, et arutada rahapesu ja finantskuritegevuse ennetamist vastavalt hiljuti vastu võetud seadusandlusele. Silmapaistvate osalejate seas olid VNBA asepresident Nguyen Quoc Hung, Nguyen Thi Minh Tho Vietnami Riigi Panganduse Vastase Rahapesu Osakonnast ning juhid juhtivates organisatsioonides nagu Symphony AI, Lucid Groupe, KPMG ja erinevad finantsasutused.
Rahapesu vastu võitlemine digitaalajastul
Oma avakõnes rõhutas hr Hung pankanduse sektoris kasvavat tähelepanu finantskuritegudele, mida on rõhutanud kiire digitaalne muundumine. Kuigi digitaalsed edusammud on rikastanud kliendikogemusi, on need samas suurendanud finantskuritegude riski ärakasutamise osas.
Rahvusvahelised eksperdid arutavad rahapesu-vastase võitluse pingutusi
Seminar oli täis teadmiste jagamist, võimaldades Vietnami juhtidel saada rahvusvaheliste praktikate kohta mõtteid. Nagu Hung väljendas, on lootus viia Vietnam rahapesu vastu võitlemise lähenemine paremale tasemele, tagades selle tõhusa ja takistamatu rakendamise riigi krediidiinstitutsioonides.
Pr Tho jagas vaatenurki aktuaalsetele rahapesu suundumustele, rõhutades erinevate tööstusharude ja sektorite hõlmavaid dünaamilisi meetodeid ja strateegiaid. Arutati uut 2022. aasta rahapesu-vastase võitluse seadust, tuues esile selle üksikasjalikud eeskirjad ja juhised, mis rõhutavad tähelepanu suunamist kahtlaste tehingute aruandlusele.
Hoolimata põhjalikust raamistikust, püsivad täideviimise väljakutsed, nõudes tugevamaid õiguslikke koridore, rangemat õiguse täitmist ja paremat korralduslikku täitmist. Vajadus täiustatud ressursside ja teadlikkuse järele rahapesu kriitilisusega toimetulekuks oli asjatundjate üksmeelne seisukoht arutelus osalejate seas. Seanss lõppes kohustusega lihvida strateegiaid ja omaks võtta tehnoloogilised lahendused finantskuritegude tõhusaks leevendamiseks Vietnamis.
Mõistmine, kuidas mõjutab rahapesu seadusandlus Vietnami
Vietnam on tegelenud aktiivselt finantsregulatsioonide tugevdamisega, et käsitleda muresid seoses rahapesu ja teiste finantskuritegudega. 2022. aasta rahapesu-vastane seadus on selle pühendumuse tunnistus ning püüab viia riigi rahvusvahelistele standarditele, näiteks nendele, mida pakub Finantstegude Tõkestamise Finantseerimise Töörühm (FATF). FATF on valitsustevaheline organisatsioon, mis on asutatud rahapesu ja terrorismi rahastamise vastu võitlemiseks, ning Vietnam on töötanud selle soovituste täitmise nimel.
Põhiküsimused Vietnami pingutuste kohta
- Kuidas uus seadusandlus tugevdab Vietnami võimet võidelda finantskuritegude vastu? 2022. aasta rahapesu-vastane seadus pakub rangemaid juhiseid tehingute aruandluse, kliendi tundlikkuse ja arvestuse pidamise osas, mis parandab järelevalvet ja raskendab kurjategijatel finantsüsteemi ärakasutamist.
- Mis väljakutsed seisavad silmitsi Vietnamis rahapesu-vastaste meetmete jõustamisel? Väljakutsed hõlmavad kõigi finantsinstitutsioonide vastavaks muutmise tagamist, personali korralikku koolitamist kahtlaste tegevuste äratundmiseks ja aruandluseks ning tõhusa täideviimise jaoks asutuste vahelise koostöö suurendamist.
Põhilised väljakutsed ja vastuolud
Uue rahapesu-vastase seaduse rakendamine tekitab olulisi väljakutseid, sealhulgas ulatusliku koolituse vajadus ja muutused tööprotseduurides. Lisaks võivad mõned finantsasutused vastupanu avaldada muudatustele suurenenud nõuete täitmisega kaasnevate kulude ja operatiivkoormuste tõttu. Võib tekkida ka arutelu privaatsuse küsimuste üle, kuna finantstehingute rangem jälgimine võib mõnele klientidele või ettevõtetele tunduda pealesunnituna.
Eelised ja puudused finantskuritegude ennetamise tugevdamisest
Jätkuvad jõupingutused finantskuritegude ennetamiseks Vietnamis kaasnevad erinevate eelistega ja puudustega:
- Eelised:
- Vietnami finantsasutuste maine tugevdamine ülemaailmsel platvormil.
- Tugevam finantssektori usaldusväärsus, mis viib investorite usalduse suurenemiseni.
- Parem rahvusvaheliste standardite järgimine võib ära hoida potentsiaalseid sanktsioone või mustanimekirja seadmist rahvusvahelistest organisatsioonidest.
- Puudused:
- Suurenevad nõuete täitmise kulud finantsinstitutsioonidele, mis võivad olla eriti rasked väiksematele ettevõtetele.
- Aeglustunud tehingute töötlemise võimalus tõhusamatest tundlikkuse hindamise menetlustest tulenevalt.
- Mured tasakaalu pärast klientide privaatsuse ja läbipaistvuse ning järelevalve vajaduse vahel.
On oluline, et Vietnam jätkaks investeerimist tehnoloogiasse finantskuritegude avastamiseks ja ennetamiseks. Küberjulgeoleku meetmed ja keerukad jälgimissüsteemid on olulised võitluses digitaalplatvormide kasutamise vastu ebaseaduslike finantsalaste tegevuste jaoks.
Lisateabe saamiseks finantskuritegude ennetamise ja FATFi poolt kehtestatud rahvusvaheliste standardite kohta saate külastada FATFi ametlikku veebisaiti aadressil Finantstegude Tõkestamise Finantseerimise Töörühm. Kui soovite teada saada Vietnam Pankade Assotsiatsiooni kohta, saate külastada nende ametlikku veebisaiti, kuigi see ei pruugi sisaldada konkreetseid üksikasju arutatud seminarist.