Las organizaciones de servicios financieros están recurriendo cada vez más a herramientas impulsadas por IA para navegar por los desafíos en constante crecimiento de las demandas regulatorias y optimizar sus estrategias de gestión de riesgos. Estas herramientas permiten a las instituciones que piensan en el futuro mantenerse ágiles ante las cambiantes condiciones del mercado. A medida que el alcance del cumplimiento se amplía para incluir áreas como la gobernanza de la junta directiva y la gestión de riesgos por parte de terceros, las instituciones financieras deben considerar la IA como un elemento fundamental en sus estrategias de cumplimiento y gestión de riesgos.
Las discusiones con líderes financieros globales y profesionales de cumplimiento han destacado la necesidad apremiante de soluciones de IA que puedan escalar operaciones y detectar riesgos de manera efectiva. Adoptar la escala presenta oportunidades significativas para que los bancos aprovechen las vastas cantidades de datos de comunicación disponibles para ellos, lo que les brinda una mayor visibilidad de sus operaciones y mejora su capacidad para detectar posibles problemas en sus etapas iniciales.
A través de estas conversaciones, han surgido tres casos de uso principales de cumplimiento impulsados por IA para grandes empresas financieras:
1. Integración de inteligencia en sistemas heredados: al aprovechar las capacidades de análisis de datos y aprendizaje automático, los equipos de cumplimiento pueden reducir significativamente el tiempo necesario para verificar falsos positivos y mejorar la detección de riesgos reales. Esto se logra mediante la capacidad de la IA para acceder y analizar datos de archivos heredados, lo que requiere una estrecha colaboración entre los equipos de cumplimiento y los especialistas en tecnología de la información, seguridad de la información y ciberseguridad.
2. Vigilancia de comunicaciones para conductas indebidas en el mercado: los reguladores de todo el mundo requieren que las empresas de servicios financieros capturen, almacenen y archiven sus datos de comunicación, analizándolos en busca de cualquier indicio de conducta indebida. La IA mejora la escalabilidad de estos esfuerzos al eliminar el ruido y permitir una identificación más precisa de señales de alerta. La tecnología de procesamiento del lenguaje natural (PLN) permite a los equipos de cumplimiento identificar rápidamente comportamientos maliciosos en comunicaciones escritas o habladas, mejorando la efectividad de los procesos de monitoreo.
3. Vigilancia del mercado más allá de las comunicaciones basadas en el lenguaje: a medida que la tecnología y las regulaciones continúan evolucionando, las organizaciones financieras se enfrentan a un área de riesgo en constante expansión. Para evaluar exhaustivamente el panorama del mercado y la actividad de los empleados, los esfuerzos de vigilancia deben extenderse más allá de las comunicaciones basadas en el lenguaje. Esta perspectiva más amplia proporciona una visión integral y accionable de los posibles riesgos que ocurren fuera de los canales de comunicación registrados por la empresa.
Reconociendo la creciente complejidad del riesgo, las instituciones financieras deben adaptarse y aprovechar los avances tecnológicos para mantenerse a la vanguardia. La IA está revolucionando el cumplimiento y la gestión de riesgos, volviendo obsoletos los enfoques tradicionales. La incorporación de la IA no es simplemente una opción, sino una necesidad para que las instituciones financieras garanticen el cumplimiento y naveguen con éxito hacia el futuro.
Para obtener más información sobre el futuro del cumplimiento impulsado por IA, incluidas las opiniones de expertos de la industria de UBS, HSBC, BMO y más, lo invitamos a leer nuestro informativo documento técnico «Confíe en el Futuro del Cumplimiento Impulsado por IA en la Banca».
Preguntas frecuentes
1. ¿Por qué las organizaciones de servicios financieros recurren a herramientas impulsadas por IA?
Las organizaciones de servicios financieros recurren a herramientas impulsadas por IA para navegar por las demandas regulatorias y optimizar sus estrategias de gestión de riesgos. Estas herramientas permiten que las instituciones se mantengan ágiles ante las cambiantes condiciones del mercado.
2. ¿Cómo puede ayudar la IA en el cumplimiento y la gestión de riesgos?
La IA puede ayudar en el cumplimiento y la gestión de riesgos mediante la integración de inteligencia en sistemas heredados, permitiendo la vigilancia de comunicaciones para conductas indebidas en el mercado y ampliando la vigilancia del mercado más allá de las comunicaciones basadas en el lenguaje.
3. ¿Cómo integra la IA la inteligencia en sistemas heredados?
La IA integra la inteligencia en sistemas heredados al aprovechar las capacidades de análisis de datos y aprendizaje automático. Los equipos de cumplimiento pueden reducir el tiempo necesario para verificar falsos positivos y mejorar la detección de riesgos reales al acceder y analizar datos de archivos heredados.
4. ¿Cómo mejora la IA la vigilancia de comunicaciones para conductas indebidas en el mercado?
La IA mejora la vigilancia de comunicaciones para conductas indebidas en el mercado al eliminar el ruido y permitir una identificación más precisa de señales de alerta. La tecnología de procesamiento del lenguaje natural (PLN) permite que los equipos de cumplimiento identifiquen rápidamente comportamientos maliciosos en comunicaciones escritas o habladas.
5. ¿Por qué es importante que los esfuerzos de vigilancia se extiendan más allá de las comunicaciones basadas en el lenguaje?
Los esfuerzos de vigilancia deben extenderse más allá de las comunicaciones basadas en el lenguaje para evaluar exhaustivamente el panorama del mercado y la actividad de los empleados. Esto proporciona una visión integral y accionable de los posibles riesgos que ocurren fuera de los canales de comunicación registrados por la empresa.
6. ¿Por qué la IA es una necesidad para las instituciones financieras?
La IA es una necesidad para las instituciones financieras porque revoluciona el cumplimiento y la gestión de riesgos. Los enfoques tradicionales se vuelven obsoletos a medida que la IA permite a las organizaciones manejar eficazmente la creciente complejidad del riesgo y mantenerse a la vanguardia en la industria.
Términos clave
1. Cumplimiento: El cumplimiento se refiere a la adhesión a las leyes, regulaciones y estándares de la industria por parte de las instituciones financieras para garantizar prácticas comerciales éticas y evitar riesgos legales y financieros.
2. Gestión de Riesgos: La gestión de riesgos implica identificar, evaluar y minimizar los posibles riesgos que puedan tener un impacto negativo en los objetivos de la institución financiera.
3. IA (Inteligencia Artificial): La IA se refiere al desarrollo de sistemas informáticos que pueden realizar tareas que normalmente requieren inteligencia humana, como percepción visual, comprensión del lenguaje natural y toma de decisiones.
4. Sistemas Heredados: Los sistemas heredados se refieren a sistemas informáticos, software o tecnología obsoletos que aún pueden estar en uso dentro de una organización a pesar de haber sido reemplazados por versiones más nuevas o alternativas.
5. Procesamiento del Lenguaje Natural (PLN): El PLN es una subdisciplina de la IA que se centra en la interacción entre las computadoras y el lenguaje humano. Permite que las computadoras comprendan, interpreten y respondan al lenguaje humano de manera significativa.
Enlaces relacionados sugeridos
1. UBS
2. HSBC
3. BMO
4. Confié en el Futuro del Cumplimiento Impulsado por IA en la Banca (documento técnico mencionado en el artículo)
The source of the article is from the blog dk1250.com