Resumen: Los principales bancos están asociándose con Imperium Markets y el Digital Finance Cooperative Research Centre (DFCRC) para digitalizar sus contratos de financiamiento de deuda y explorar el uso de la tecnología blockchain para transacciones en el mercado monetario. Esta iniciativa representa la tokenización de activos financieros, específicamente depósitos mayoristas bancarios, lo cual se alinea con el plan del Banco de Reserva de Australia de crear una versión digital del dólar australiano, conocida como el eAUD. Al tokenizar certificados de depósito y depósitos mayoristas a plazo, los bancos pueden lograr importantes ahorros de costos en procesos posteriores a la operación, como la liquidación y custodia. El Banco de Reserva estima que los activos tokenizados podrían generar ahorros anuales de $1 mil millones a $4 mil millones para bancos e inversionistas. El proyecto piloto tiene como objetivo demostrar los beneficios de la tecnología blockchain para reducir costos y mejorar la eficiencia en los mercados de capitales de deuda mayorista.
En un movimiento que demuestra el potencial de la tecnología blockchain más allá de las criptomonedas, los principales bancos están dando pasos hacia la digitalización de sus contratos de financiamiento de deuda. Imperium Markets y el DFCRC se han unido para trabajar con estos bancos, explorando la tokenización de certificados de depósito y depósitos mayoristas a plazo. Al convertir estos activos financieros en tokens digitales y almacenarlos en un libro mayor distribuido, el objetivo es agilizar los procesos posteriores a la operación y lograr ahorros de costos considerables.
La tokenización de activos ofrece grandes posibilidades para los mercados financieros. Elimina el riesgo de liquidación y automatiza la custodia, reduciendo los costos en un 30% a 50% en comparación con los procesos actuales. Esto ha captado la atención de los bancos, que están bajo una presión inmensa para reducir costos y mejorar la eficiencia. El proyecto piloto planeado permitirá que los bancos y sus inversionistas colaboren y evalúen los verdaderos beneficios de esta infraestructura.
El Banco de Reserva, que previamente realizó pruebas del eAUD, cree que los activos tokenizados podrían generar ahorros anuales de $1 mil millones a $4 mil millones para los bancos e inversionistas. Esto destaca el enorme potencial de reducción de costos en el sector financiero. Rod Lewis, presidente de Imperium, enfatizó la importancia de adoptar esta tecnología para mantenerse competitivos, afirmando: «La regulación de compensación y liquidación debe adaptarse a un futuro digital». Con el apoyo de expertos de la industria como Ken Henry, miembro de la junta directiva de DFCRC, la exploración de la compensación de valores de deuda impulsada por blockchain está lista para transformar los mercados de capitales de deuda mayorista.
Los bancos están particularmente interesados en mejorar los procesos manuales asociados con la obtención de deuda, como la conciliación de transacciones que puede llevar horas o incluso días en los mercados de bonos. Al integrar la tecnología blockchain, las transacciones pueden ejecutarse y liquidarse de manera fluida, eliminando la necesidad de cámaras de compensación y depositarias centrales de valores.
Esta iniciativa en Australia se alinea con las tendencias globales, con bancos de inversión como UBS, JPMorgan y Citi que ya están explorando sistemas basados en blockchain para diversos mercados financieros. El potencial de negociación de valores digitales tokenizados es inmenso, y se estima que su tamaño de mercado alcance los $4 billones a $5 billones para el año 2030.
A medida que la industria financiera avanza hacia un futuro digital, la adopción de tecnología blockchain se vuelve cada vez más inevitable. La digitalización de los contratos de financiamiento de deuda y la exploración de la tecnología blockchain para transacciones en el mercado monetario allanan el camino hacia un sistema financiero más eficiente y rentable.
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