Die Verwendung von Künstlicher Intelligenz hat einen tiefgreifenden Einfluss auf die Finanzbranche, insbesondere im Kampf gegen Geldwäsche und andere illegale Aktivitäten. Oracle Financial Services hat kürzlich einen wegweisenden Cloud-Service namens Oracle Financial Services Compliance Agent eingeführt, der Banken dabei helfen soll, Risiken im Zusammenhang mit Geldwäsche zu mindern. Diese innovative KI-gesteuerte Lösung geht über herkömmliche Transaktionsüberwachungssysteme hinaus und bietet zusätzliche Funktionen zur Stärkung der Compliance-Maßnahmen.
Der Compliance Agent identifiziert und behebt nicht nur Sicherheitslücken, sondern ermöglicht es auch Finanzinstituten, kostengünstige hypothetische Szenario-Tests durchzuführen. Durch Anpassung von Schwellenwerten und Kontrollen können Banken ihre AML-Risikoprofile für neue Produkte besser bewerten, Kontrollen zur Risikominderung bewerten und Hochrisiko-Typologien proaktiv bewerten. Dieser cloudbasierte Service hilft Banken, ihre Transaktionsüberwachungssysteme zu verbessern und die Leistung zu optimieren, was schnellere und kostengünstigere Compliance-Entscheidungen ermöglicht.
Laut einem Bericht von PYMNTS Intelligence haben sich KI und maschinelles Lernen zu den bevorzugten Instrumenten von Führungskräften in Finanzinstituten entwickelt, um Finanzverbrechen zu bekämpfen. Etwa 71 % der Finanzinstitute nutzen mittlerweile KI und maschinelles Lernen, um Betrüger abzuwehren. Diese Technologie ermöglicht es ihnen, durch Erkennung betrügerischer Aktivitäten und Identifizierung verdächtiger Muster einen Schritt voraus zu bleiben. Angesichts des Anstiegs von Betrugsfällen ist es für Institutionen entscheidend, fortschrittliche Lösungen zu übernehmen, die sich an sich verändernde Bedrohungen anpassen können.
Oracle Financial Services ist nicht der einzige Anbieter, der KI-basierte Lösungen für die AML-Compliance anbietet. So hat beispielsweise OTTO Payments, eine Zahlungsabteilung, die den OTTO-Marktplatz bedient, Hawk AI’s erklärungsfähige KI und intuitive Benutzeroberfläche für ihre AML-Anforderungen übernommen. Dies verdeutlicht den wachsenden Trend, KI einzusetzen, um Finanzverbrechen zu bekämpfen und regulatorische Compliance-Standards zu erfüllen.
Sogar Technologieriesen wie Google haben den Wert von KI im Kampf gegen Geldwäsche erkannt. Im Juni hat Google ihre Anti-Geldwäsche-KI eingeführt, die einen Kundenrisikoscore liefert, anstatt sich ausschließlich auf regelbasierte Transaktionswarnungen zu verlassen. Diese adaptive Lösung kann sich selbst aktualisieren, um genauere Ergebnisse zu liefern, auch wenn sich die Daten im Laufe der Zeit ändern.
Die Anwendung von KI in der Finanzbranche revolutioniert die Art und Weise, wie Banken und andere Institutionen Geldwäsche bekämpfen und sich vor betrügerischen Aktivitäten schützen. Mit der Einführung cloudbasierter KI-Lösungen wie dem Oracle Financial Services Compliance Agent können Finanzinstitute ihre Bemühungen im Bereich Geldwäschebekämpfung verbessern, die Entscheidungsfindung in der Compliance optimieren und sich gegen sich entwickelnde Bedrohungen absichern.
Häufig Gestellte Fragen
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