JPMorgan Chase přijímá umělou inteligenci pro správu investic
JPMorgan Chase podniká odvážný krok směrem ke spojení technologie a financí, a je nyní připraven rozšířit použití inovativní iniciativy umělé inteligence (AI) nazvané „Moneyball“ během celého roku. Tento nástroj AI je speciálně navržen tak, aby naváděl portfoliové manažery daleko od suboptimálních investičních rozhodnutí, jako je předčasné propouštění cenných akcií.
Nástroj „Moneyball“, který je stále v pilotním režimu, je zásadní součástí sad Spectrum pro správu portfolia v JPMorgan. Jeho filozofie návrhu se točí kolem vzdělávání uživatelů o historických trzích a jejich vlastních minulých chování za podobných situací. Kristian West, šéf investiční platformy JPMorgan, zdůraznil schopnost tohoto nástroje identifikovat a odstranit zkreslení, což podstatně zlepšuje postupy rozhodování.
Tato inovativní snaha odráží širší trend, který se šíří po finančním sektoru, kde se umělá inteligence přesouvá od plnění rutinních úkolů k zásadním rolím ve složitých rozhodovacích procesech.
Kromě podnikání JPMorganu, i firmy jako Voya Investment Management se uchylují k umělé inteligenci, nasazují virtuální analytiky k identifikaci možných rizik akcií, což je vývoj, o němž informuje Financial Times.
Vedoucí postavení JPMorganu v oblasti nových technologií na Wall Street je uznáváno analytiky v odvětví. Bankovní analytik Mike Mayo zvláště zdůraznil významnou investici JPMorganu ve výši 17 miliard dolarů do technologií pro tento rok, srovnávajíc podnik banky s inovacemi gigantu v oblasti technologií Nvidia.
Konference Fortune Brainstorm AI v Londýně osvětlila přednost JPMorganu v přijímání AI oproti konkurentům jako jsou Capital One a Royal Bank of Canada. Tento úspěch je podpořen pevným závazkem k AI od výkonného ředitele Jamieho Dimona, spolu s velkými investicemi do inovací v oblasti AI, talentu a etické transparentnosti.
Výhody a nevýhody AI jako „Moneyball“ ve správě investic
Nástroje AI jako „Moneyball“ od JPMorgan Chase nabízejí několik výhod ve správě investic. Jedním z klíčových přínosů je jejich schopnost zpracovávat obrovská množství dat k identifikaci tržních vzorců, které by mohly být lidským okem neviditelné, čímž může vést k informovanějším a ziskovějším rozhodnutím o investicích. Systémy AI také mohou fungovat nepřetržitě 24/7, což je zvláště užitečné v dnešních globalizovaných a téměř neustále otevřených finančních trzích.
Kromě toho schopnost AI učit se z historie a identifikovat chování může pomoci portfoliovým manažerům přijímat racionálnější a méně emocionálně motivovaná rozhodnutí. To je významné vzhledem k tomu, že emoce a kognitivní zkreslení často vedou k suboptimálním investičním volbám.
Na druhé straně, závislost na AI také přináší výzvy a kontroverze. Vývoj robustních algoritmů vyžaduje obrovské datové sady a výpočetní sílu, což vede k významným počátečním nákladům. Kromě toho efektivita AI je závislá na kvalitě základních dat a složitosti algoritmů; chyby v jednom z těchto faktorů mohou vést k mylným doporučením.
Další obavou je „black box“ povaha některých systémů AI, kde proces rozhodování není pro uživatele plně transparentní nebo srozumitelný. Tento nedostatek transparentnosti může být zásadním problémem při požadavku na odpovědnost, nebo když uživatelé potřebují porozumět důvodování doporučení pro důvěru a přijetí. Navíc ve finančním sektoru, stejně jako v jiných, existuje riziko, že přílišná závislost na AI může vést k neočekávaným systémovým rizikům a má potenciál v průběhu stresových období zvyšovat volatilitu trhu.
Jsou také etické úvahy týkající se AI ve správě investic, jako je potenciál algoritmických zkreslení a jejich dopady na spravedlnost a rovnost trhu. Jak se nástroje AI stávají běžnějšími, pravděpodobně se budou muset regulace a etická pravidla vyvíjet k řešení těchto nových výzev.
Pro ty, kteří mají zájem o prozkoumání více informací o tom, jak AI otřásá finančním průmyslem, nebo se chtějí dozvědět o strategických krocích JPMorganu v této oblasti, můžete navštívit hlavní doménu JPMorgan Chase na adrese JPMorgan Chase nebo se dozvědět o obecných vývojích v oblasti AI ve financích z renomovaných finančních a technologických zpravodajských zdrojů.