Finanční poradci se připravují na rok 2024 s cílem se vyrovnat nejistotám v ekonomice a využít se rozvíjejících se příležitostí. S postupujícím vývojem technologií se více a více lídrů v oblasti správy majetku otevírá myšlence začlenit generativní umělou inteligenci (AI) do svých praktik. Nicméně při velké inovaci se ve stravovacím průmyslu velkým strašákem stávají obavy o kybernetickou bezpečnost, AI a kryptoměnu.
Podle Roční zprávy o dohledu regulativní autority finančního průmyslu financí (FINRA) zůstává kybernetická bezpečnost prioritou. Omer Meisel, vedoucí národního programu kontroly příčin finančního zločinu a detekce FINRA, varuje, že finanční sektor stále častěji padá za oběť kybernetickým narušením. Případy jako útoky ransomware, kybernetické narušení u zásadních dodavatelů, vnitřní hrozby a podvodné webové stránky se zvyšují jak počtem, tak sofistikací.
Přes tyto obavy vidí Ornella Bergeron, výkonná viceprezidentka dohledu nad členy FINRA, ve využívání AI v oblasti správy majetku slib. Upozorňuje na důležitost postupu opatrností při testování použití AI a vyhodnocování jejich dopadu. Bergeron předpokládá, že AI se stane opakujícím se tématem v budoucnu, protože firmy opatrně zkoumají její potenciál ve všech aspektech správy majetku.
Rajat Deva, ředitel marketingu ve společnosti Savvy Wealth, zdůrazňuje, že technologie bude hrát významnou roli v finančním průmyslu v tomto roce. Poradci již začali využívat nástroje AI pro automatizovaný a hyperpersonalizovaný výstupní marketing s cílem přilákat potenciální klienty. Deva zdůrazňuje, že implementace AI umožňuje poradcům lépe identifikovat jedinečné potřeby potenciálních klientů a nakonec je schopna věnovat více kvalitního času svým klientům a strategicky rozvíjet své podnikání.
Kromě technologického pokroku se v roce 2024 objeví implementace nových ustanovení z důchodového zákona Secure 2.0. Tato ustanovení se zvlášť zabývají výzvami, kterým čelí jednotlivci při úsporách na důchod, zejména těmi, kteří jsou zatíženi studentskými půjčkami. Podle Secure 2.0 mohou zaměstnavatelé nyní procentuálně přispívat ke splátkám studentských půjček svých zaměstnanců a přesměrovat je do jejich důchodových plánů. Toto opatření má zmírnit zátěž z důvodu studentského dluhu a podporovat pracovníky, aby si ukládali na důchod a vytvářeli si zajištěnější finanční budoucnost.
Jak chaotický rok 2023 postupně mizí, finanční poradci a firmy uznávají potřebu přijmout inovativní řešení a být v obraze o nejnovějších trendech a předpisech. Aktivním využíváním technologie a adaptací na nové legislativní předpisy si poradci předsevzali navigovat přes předpokládané výzvy a dosahovat úspěchu v roce 2024 a do budoucna.
Často kladené otázky:
1. Jaké jsou největší obavy ve finančním průmyslu pro rok 2024?
– Největší obavy ve finančním průmyslu pro rok 2024 zahrnují kybernetickou bezpečnost, umělou inteligenci (AI) a kryptoměny.
2. Co zdůrazňuje Roční zpráva o dohledu regulativní autority finančního průmyslu financí (FINRA)?
– Roční zpráva o dohledu regulativní autority finančního průmyslu financí (FINRA) zdůrazňuje, že kybernetická bezpečnost zůstává prioritou ve finančním průmyslu kvůli narůstajícím kybernetickým narušením a hrozbám.
3. Jaké jsou některé příklady kybernetických hrozeb zmíněných v článku?
– Příklady kybernetických hrozeb zmíněných v článku zahrnují útoky ransomware, kybernetická narušení u zásadních dodavatelů, vnitřní hrozby a podvodné webové stránky.
4. Jak Ornella Bergeron, výkonná viceprezidentka dohledu nad členy FINRA, vnímá využívání umělé inteligence (AI)?
– Ornella Bergeron vidí ve využívání umělé inteligence (AI) v oblasti správy majetku příslib, ale radí opatrnosti a zhodnocení dopadu případů využití AI.
5. Jak finanční poradci využívají nástroje umělé inteligence (AI) pro marketing?
– Finanční poradci využívají nástroje umělé inteligence (AI) pro automatizovaný a hyperpersonalizovaný výstupní marketing, který pomáhá efektivněji přilákat potenciální klienty a identifikovat jejich jedinečné potřeby.
6. Jaká opatření budou implementována z důchodového zákona Secure 2.0?
– Díky důchodovému zákonu Secure 2.0 mohou zaměstnavatelé nyní odpovídajícím procentem přispívat ke splátkám studentských půjček svých zaměstnanců a tyto finance přesměrovat do jejich důchodových plánů s cílem zmírnit zátěž z důvodu studentského dluhu a podporovat úspory na důchod.
Klíčové termíny/jargon:
– Kybernetická bezpečnost: Opatření přijatá k ochraně počítačových systémů a sítí před neoprávněným přístupem nebo útoky.
– Umělá inteligence (AI): Simulace procesů lidské inteligence pomocí strojů, zejména počítačových systémů.
– Kryptoměny: Digitální měny, které využívají kryptografie pro zajištění bezpečnosti a fungují nezávisle na centrálních bankách.
– Ransomware: Malware, který zašifruje soubory oběti a požaduje výkupné za jejich odemčení.
– Kybernetická narušení: Neoprávněný přístup nebo pokus o přístup k počítačovému systému nebo síti.
– Vnitřní hrozby: Hrozby, které organizaci představují osoby uvnitř organizace, které mají přístup k citlivým datům nebo systémům.
– Podvodné webové stránky: Webové stránky navržené tak, aby uživatele klamaly napodobováním legitimních webových stránek a krádeží osobních údajů nebo šířením malware.
Navrhované odkazy:
– Finanční regulativní autorita FINRA
– Secure 2.0
The source of the article is from the blog queerfeed.com.br