Виетнам прави крачки за ограничаване на финансовите престъпления
На забележително събитие, организирано от Асоциацията на банките във Виетнам (VNBA) и групата Лусид, експерти се събраха, за да обсъдят превенцията на пари, изпрани чрез финансови престъпления, в светлината на неотдавна приетото законодателство. Сред известните участници бяха заместник-президентът на VNBA Нгуен Кок Хунг, Нгуен Тхи Мин Тхо от Департамента за противопарично изпиране на Стейт Банк на Виетнам, и изпълнителни директори от водещи организации като Symphony AI, Лусид Груп, KPMG и различни финансови институции.
Преборване на финансовите престъпления в цифровата епоха
В своето открито писмо г-н Хунг подчерта възрастващата концентрация върху финансовите престъпления в банковия сектор, подчертана от бързата цифрова трансформация. Докато цифровите постижения обогатяват преживяванията на клиентите, те също така увеличават риска от експлоатация от финансови престъпници.
Международни експерти допринасят за усилията срещу паричното изпиране
Семинарът беше наситен с обмен на знания, позволяващ на виетнамските лидери да се възползват от международните практики. Надеждата, както беше изразена от Хунг, е да се довърши подходът на Виетнам за противодействие на паричното изпиране, гарантирайки ефективна и непречупена имплементация в кредитните институции на страната.
Г-жа Тхо сподели гледни точки относно настоящите тенденции на паричното изпиране, подчертавайки динамичните методи и стратегии, които превърхват различни отрасли и сектори. Беше обсъден новият Закон за противопарично изпиране на 2022 година, като се подчертаеше неговите детайлни разпоредби и насоки, които подчертават усилена концентрация върху докладите за подозрителни транзакции.
Въпреки всички това, все още има предизвикателства в изпълнението, изискващи по-здрави правни коридори, стриктно спазване на законите и подобрено организационно изпълнение. Необходимостта от по-добри ресурси и осведоменост за адресиране на спешната необходимост от справяне с паричното изпиране беше консенсус сред експертите, участващи в дискусията. Сесията приключи с ангажимент за довършване на стратегиите и въвеждане на технологични решения за ефективното ограничаване на финансовите престъпления във Виетнам.
Разбиране на въздействието на законодателството относно паричното изпиране във Виетнам
Виетнам активно работи за затегване на своите финансови регулации, за да се адресират загриженостите относно паричното изпиране и другите финансови престъпления. Законът за противопарично изпиране на 2022 година е свидетелство за това ангажираност и се стреми да насочи страната към международни стандарти, като тези, предложени от Групата за финансово действие (FATF). FATF е междуправителствена организация, основана за борба с паричното изпиране и финансирането на тероризма, и Виетнам работи за изпълнение на нейните препоръки.
Основни въпроси относно усилията на Виетнам
- Как новото законодателство подобрява способността на Виетнам да се справи с финансовите престъпления? Законът за противопарично изпиране на 2022 година предоставя по-строги насоки за докладите за транзакции, проучвания на клиентите и водене на записи, което подобрява надзора и прави по-трудно на престъпниците да злоупотребяват със системата.
- С какви предизвикателства се сблъсква Виетнам в прилагането на мерки за противодействие на паричното изпиране? Предизвикателствата включват гарантирането, че всички финансови институции са съобразителни, правилно обучаване на персонала, за да разпознават и докладват подозрителни дейности и засилване на сътрудничеството между агенциите за ефективно прилагане.
Основни предизвикателства и контроверзии
Изпълнението на новото законодателство за противодействие на паричното изпиране представя съществени предизвикателства, включително нуждата от обширно обучение и промени в оперативните процедури. Освен това някои финансови институции могат да се противопоставят на промените поради увеличените разходи за съответствие и оперативно натоварване. Може да възникне и дебат относно въпросите за поверителност, тъй като по-строгото наблюдение на финансовите транзакции може да бъде възприето като проникване от някои клиенти или бизнеси.
Предимства и недостатъци на засилването на превенцията на финансовите престъпления
Усилията за засилване на превенцията на финансовите престъпления във Виетнам идват с различни предимства и недостатъци:
- Предимства:
- Подобрена репутация на виетнамските финансови институции на глобално ниво.
- По-голяма интегритет на финансовия сектор, което води до увеличено доверие от страна на инвеститорите.
- По-добро спазване на международните стандарти може да избегне потенциални санкции или черни списъциране от международни организации.
- Недостатъци:
- Увеличение на разходите за съответствие за финансовите институции, което може да бъде особено трудно за по-малките организации.
- Възможност за по-бавна обработка на транзакциите поради по-строгите процедури за дълбоко проучване.
- Загриженост относно баланса между поверителността на клиентите и нуждата от прозрачност и надзор.
Важно е също така за Виетнам да продължава инвестирането в технологии, които да помагат за откриване и предотвратяване на финансовите престъпления. Мерките за киберсигурност и сложните системи за мониторинг са от съществено значение за борбата с използването на цифрови платформи за незаконни финансови дейности.
За повече информация за превенцията на финансовите престъпления и международните стандарти, утвърдени от FATF, можете посетите официалния уебсайт на FATF на Gruppo di azione finanziaria. Ако желаете да научите повече за Асоциацията на банките във Виетнам, можете да посетите техния официален сайт, макар и да не съдържа специфични подробности за обсъжданияя семинар.