قطاع البنوك يتبنى الذكاء الاصطناعي لتعزيز الأمان السيبراني وخدمة العملاء

في مؤتمر حديث، ناقش قادة البنوك دمج الذكاء الاصطناعي (AI) في مختلف جوانب صناعة البنوك، حيث قدموا تطورات كبيرة في خدمة العملاء والأمان. Zsolt Vadócz، الرئيس الرقمي في بنك K&H، أكد على اعتماد البنك للدعم الذي يعمل بتقنية الذكاء الاصطناعي عبر مجالات متعددة، بما في ذلك الأمان السيبراني، اكتشاف الاحتيال، الشات بوت، تقييمات الائتمان، جمع وتحليل البيانات، إدارة المخاطر، والتحليل التنبؤي.

ثم تضاف كمبيوترات القلم يجري تحميله من مكتبة الحاسوب المحلية.

واعتتبر زعماء للبنك أن التبديل إلى هذه التكنولوجيا قد لا يعزز بشكل كبير معدل الأداء هذا. وبصورة ملحوظة، تفاعل تقريبًا نصف عملاء البنك مع Kate، وكان 10% منهم يستخدمونها شهريًا.

تحدثت Nyvelt Anna، المؤسسة المشاركة ومديرة النمو في BeHive Consulting، عن تأثير الذكاء الاصطناعي على الهياكل التنظيمية. وذكرت أن الفترة الحالية هي إحدى الفترات التي تشهد تصاعد التوقعات نحو الذكاء الاصطناعي، وتوقعت فترة من خيبة الأمل تليها استقرار في التوجهات. كما صرحت أن فرق العمل بشكل عام ترى الذكاء الاصطناعي مفيد، إلا أن الإدارة العليا تحمل تفاؤلا أكبر. وعادةً ما يكون الأشخاص أكثر حساسية إلى أخطاء الذكاء الاصطناعي مقارنة بالإنسان ويفضلون قرارات هؤلاء الأخيرين في المسائل المهمة مثل تقييمات الرواتب.

قدم Dr. Szabolcs Pintér، المدير العام في UpScale، نفسه بحذر تجاه تطور الذكاء الاصطناعي السريع، مقترحًا أن قدراته tend to be overestimated أي مبالغ في تقديرها in the short-term وتقليل قيمتها أو التقدير الاقلالي لها in the medium-term. كما شرح السمات الفريدة والقيود على الذكاء الاصطناعي التكاثري، بما في ذلك قضايا الامتثال، الأخلاقيات، والتنظيم الذاتي، فضلا عن القيود التكنولوجية.

أما Dr. Csaba Vári، وكيل في Baker McKenzie، فركز على تأثير اللوائح القادمة للاتحاد الأوروبي المتعلقة بالذكاء الاصطناعي على البنوك. على الرغم من أن قانون الذكاء الاصطناعي لم يكتمل بعد، فإن تأثيراته تُناقش شبه غيرة مع موضحات للاستعدادات الضرورية من البنوك للامتثال للإطار القانوني القادم.

إن تكامل قطاع البنوك للذكاء الاصطناعي في مجال الأمان السيبراني وخدمة العملاء هو موضوع له تأثيرات بعيدة المدى.

الأسئلة المهمة:
– كيف يُعزز الذكاء الاصطناعي الأمان السيبراني في قطاع البنوك؟
– ما هي بعض القيود والمخاوف المتعلقة بالذكاء الاصطناعي في مجال البنوك؟
– كيف ستؤثر التشريعات القادمة للاتحاد الأوروبي المتعلقة بالذكاء الاصطناعي على البنوك؟

الأجوبة:
– يستخدم الذكاء الاصطناعي في الأمان السيبراني بالبنوك نماذج تعلم الآلة لاكتشاف والرد على التهديدات في الوقت الفعلي، والتعرف على أنماط النشاط الاحتيالي، والتكيف مع المخاطر الأمنية الجديدة. كما أنه يمكن أيضًا المساعدة في الامتثال بمتطلبات التنظيم من خلال تلقيم عمليات الإبلاغ تلقائيًا.
– تشمل القيود على الذكاء الاصطناعي في البنوك مخاطر التحيز الخوارزمي، وحاجة كميات كبيرة من البيانات (التي يمكن أن تثير مخاوف الخصوصية)، والاعتماد على التكنولوجيا التي قد تقلل من الرقابة البشرية. كما يمكن أن تجعل طابع الصندوق الأسود الذي تملكه بعض أنظمة الذكاء الاصطناعي الأمر صعبًا على البنوك فهم كيفية اتخاذ القرارات، مما يؤدي إلى قضايا الشفافية.
– ستشرع التشريعات القادمة للاتحاد الأوروبي في المعايير الصارمة للامتثال لأنظمة الذكاء الاصطناعي، مما يتطلب من البنوك ضمان العدالة والمساءلة والشفافية في تطبيقاتها. وسيتوجب على البنوك أيضًا التعامل مع تكاليف الامتثال المتزايدة وضمان ألا ينتهك استخدامها للذكاء الاصطناعي حقوق العملاء.

التحديات والجدل الأساسي:
– الخصوصية البيانات: تحتاج البنوك إلى إدارة التوازن بين استخدام البيانات لتغذية أنظمة الذكاء الاصطناعي والحفاظ على خصوصية العملاء.
– الامتثال التنظيمي: ضمان أن تتوافق تطبيقات الذكاء الاصطناعي مع التشريعات القائمة والمستقبلية يشكل تحديًا معقدًا ومستمرًا.
– التحيز الخوارزمي: هناك خطر من أن تستمر أنظمة الذكاء الاصطناعي في تكرار التحيزات القائمة، مما قد يؤدي إلى معاملة غير عادلة للعملاء.
– تشتت الوظائف: قد يؤدي تنفيذ الذكاء الاصطناعي إلى أتمتة الأدوار التي كانت عادة ما تقوم بها البشر، مما يثير مخاوف بشأن التوظيف في قطاع البنوك.

المزايا:
– تحسين الكفاءة: يمكن للذكاء الاصطناعي معالجة وتحليل كميات كبيرة من البيانات بشكل أسرع بكثير من البشر، مما يعزز الكفاءة.
– خدمة عملاء أفضل: توفير الشات بوت والمساعدات الرقمية التي تعمل بتقنية الذكاء الاصطناعي للعملاء لدى البنوك دعمًا على مدار الساعة.
– تحسين الأمان: يمكن لخوارزميات الذكاء الاصطناعي اكتشاف ومنع المعاملات الاحتيالية عن طريق تحديد أنماط السلوك غير العادي.

العيوب:
– التكلفة العالية: قد تكون تطوير وتنفيذ وصيانة أنظمة الذكاء الاصطناعي مكلفة.
– التعقيد: قد تكون أنظمة الذكاء الاصطناعي معقدة لدمجها مع التكنولوجيا والعمليات البنكية الحالية.
– الاعتماد على بيانات عالية الجودة: تحتاج أنظمة الذكاء الاصطناعي إلى بيانات تدريب عالية الجودة وغير متحيزة، وهو ما يمكن أن يكون من الصعب ضمانه.
– مخاطر الأمان السيبراني: حيث تستخدم البنوك المزيد من التكنولوجيا المعتمدة على الذكاء الاصطناعي أيضًا لمواجهة التهديدات السيبرانية التي تعتمد على الذكاء الاصطناعي.

لختامه، مع تزايد قبول قطاع البنوك للذكاء الاصطناعي في مجال الأمان السيبراني وخدمة العملاء، يجب على البنوك التفكير بعناية في التحديات المتعلقة بخصوصية البيانات وامتثال التنظيم والتحيزات الخوارزمية. يجب موازنة المزايا المحتملة للذكاء الاصطناعي، مثل زيادة الكفاءة وتحسين الأمان، مقابل هذه المخاوف لتحقيق الفوائد بشكل أمثل للعملاء والمؤسسات على حد سواء.

للمزيد من المعلومات حول هذا الموضوع، يُمكنك زيارة هذه المواقع:
– بنك التسويات الدولية
– المفوضية الأوروبية

The source of the article is from the blog karacasanime.com.ve