Banken maken gebruik van geavanceerde technologie om gepersonaliseerde financiële oplossingen te bieden, waarbij de traditionele rol van bankiers verandert. NH Nonghyup Bank heeft onlangs een geavanceerde ‘AI-financieel productaanbevelingsdienst’ geïntroduceerd, waarbij real-time diepe leer-AI-technologie wordt geïntegreerd. Deze dienst houdt rekening met verschillende klantbelangen zoals belastingbesparingen, investeringen en voorspelt informatie met betrekking tot de werkelijke rentetarieven en vastgoedbezit van elke klant.
Van het analyseren van pensioenfondsen voor toekomstige gepensioneerden tot het aanbevelen van vreemde valutadeposito’s tijdens periodes van hoge wisselkoersvolatiliteit, automatiseert het AI-model het volledige proces via machine learning operations (MLOps). Dit zorgt ervoor dat klanten in real-time gepersonaliseerde aanbevelingen ontvangen voor de meest geschikte financiële producten, aangepast aan het snel veranderende financiële landschap.
Verklaringen achter de door AI aanbevolen financiële producten worden in real-time gegeven met behulp van eXplainable AI (XAI)-technologie, waarbij de nadruk ligt op een klantgerichte aanpak. Vooruitkijkend is NH Nonghyup Bank van plan om de dienst later dit jaar uit te breiden door generatieve AI in productaanbevelingen op te nemen.
In dezelfde lijn zijn andere grote banken zoals Shinhan Bank en KB Kookmin Bank ook innovatieve AI-oplossingen aan het verkennen om klantenservice te verbeteren. Shinhan Bank heeft via haar AI Contact Center platform haar AI-voicebotdiensten uitgebreid om bij verschillende financiële taken zoals valutawissel, abonnementsdiensten en leningaanvragen bijstand te bieden, met als doel de klantervaring te verbeteren en efficiëntie te verhogen.
KB Kookmin Bank heeft bètatesten geïnitieerd voor haar ‘AI Financial Assistant Service’ binnen het Liiv Next platform, met de focus op gepersonaliseerde financiële diensten op maat van individuele klanten. Door AI-tellers die voorheen bij filialen waren gestationeerd te integreren in haar mobiele app, biedt de bank aangepaste portefeuilleaanbevelingen en geavanceerde financiële diensten, wat de gebruikersgemak en efficiëntie verbetert.
Aanvullende feiten:
– Naast banken investeren ook fintechbedrijven zwaar in AI-technologie om persoonlijke financiën te revolutionaliseren. Bedrijven zoals Robinhood, Wealthfront en Acorns integreren AI-algoritmen om geautomatiseerde financiële planning, investeringsaanbevelingen en budgettools aan hun gebruikers te bieden.
– Toezichthouders, zoals de Securities and Exchange Commission (SEC) en de Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), houden het gebruik van AI in persoonlijke financiën nauwlettend in de gaten om naleving van consumentenbeschermingswetten en -voorschriften te waarborgen. Richtlijnen en kaders worden ontwikkeld om potentiële risico’s en ethische zorgen met betrekking tot AI in financiële diensten aan te pakken.
Belangrijke vragen:
1. Hoe veilig zijn de persoonlijke gegevens die AI-algoritmen gebruiken om financiële aanbevelingen te doen?
2. Welke maatregelen zijn er genomen om algoritmische vooringenomenheid en discriminatie in op AI-gebaseerde financiële diensten te voorkomen?
3. Hoe interacteren klanten met AI-systemen in persoonlijke financiën, en wat is het niveau van transparantie in de besluitvormingsprocessen?
Belangrijke uitdagingen:
– Gegevensprivacy en -beveiliging: Bescherming van gevoelige financiële informatie en zorgen dat gebruikersgegevens beschermd zijn tegen cyberbedreigingen en inbreuken.
– Ethische overwegingen: Het aanpakken van zorgen met betrekking tot algoritmische eerlijkheid, transparantie en verantwoordelijkheid in op AI-gebaseerde financiële besluitvorming.
Voordelen en nadelen:
Voordelen:
– Gepersonaliseerde aanbevelingen: AI-technologie kan enorme hoeveelheden gegevens analyseren om op maat gemaakte financiële oplossingen te creëren die voldoen aan individuele behoeften en doelen.
– Efficiëntie: Automatisering van financiële taken via AI leidt tot snellere verwerkingstijden, verminderde fouten en verbeterde klantenservice.
Nadelen:
– Afhankelijkheid van technologie: Overmatig vertrouwen op AI-systemen kan leiden tot verminderd menselijk toezicht en begrip van financiële beslissingen, met mogelijk vertrouwens- en verantwoordelijkheidsproblemen tot gevolg.
– Kwetsbaarheid voor cyberaanvallen: De onderling verbonden aard van AI-systemen in persoonlijke financiën stelt ze bloot aan cyberrisico’s, wat vereist dat strenge beveiligingsmaatregelen worden genomen en voortdurende monitoring nodig is.
Aanbevolen gerelateerde links:
– Securities and Exchange Commission
– Financial Industry Regulatory Authority
– Wealthfront
The source of the article is from the blog cheap-sound.com