La inteligencia artificial ha tenido un impacto transformador en la industria financiera, especialmente en la lucha contra el lavado de dinero y otras actividades ilícitas. Recientemente, Oracle Financial Services presentó un servicio en la nube innovador llamado Oracle Financial Services Compliance Agent, que tiene como objetivo ayudar a los bancos a mitigar los riesgos de lavado de dinero. Esta solución AI revolucionaria va más allá de los sistemas tradicionales de monitoreo de transacciones y ofrece características adicionales para fortalecer los esfuerzos de cumplimiento.
El Agente de Cumplimiento no solo identifica y remedia vulnerabilidades, sino que también permite a las instituciones financieras realizar pruebas de escenarios hipotéticos a un menor costo. Al ajustar umbrales y controles, los bancos pueden evaluar mejor sus perfiles de riesgo de lavado de dinero para nuevos productos, evaluar controles para mitigar riesgos y evaluar proactivamente tipologías de alto riesgo. Este servicio en la nube ayuda a los bancos a mejorar sus sistemas de monitoreo de transacciones y optimizar el rendimiento, lo que permite una toma de decisiones de cumplimiento más rápida y rentable.
Según un informe de PYMNTS Intelligence, la inteligencia artificial y el aprendizaje automático se han convertido en las herramientas de elección para los ejecutivos de instituciones financieras que combaten los delitos financieros. Aproximadamente el 71% de las instituciones financieras utilizan ahora inteligencia artificial y aprendizaje automático para combatir a los defraudadores. Esta tecnología les permite mantenerse un paso adelante al detectar actividades fraudulentas e identificar patrones sospechosos. A medida que los incidentes de fraude continúan aumentando, es crucial que las instituciones adopten soluciones avanzadas que puedan adaptarse a las amenazas en evolución.
Oracle Financial Services no es el único que ofrece soluciones basadas en inteligencia artificial para el cumplimiento del lavado de dinero. Por ejemplo, OTTO Payments, una división de pagos que sirve al mercado OTTO, adoptó la inteligencia artificial explicativa y la interfaz de usuario intuitiva de Hawk AI para sus necesidades de lucha contra el lavado de dinero. Esto ejemplifica la creciente tendencia de utilizar la inteligencia artificial para combatir los delitos financieros y cumplir con los estándares de cumplimiento normativo.
Incluso gigantes tecnológicos como Google han reconocido el valor de la inteligencia artificial en la lucha contra el lavado de dinero. En junio, Google lanzó su Anti-Money Laundering AI, que proporciona un puntaje de riesgo del cliente en lugar de depender únicamente de alertas de transacciones basadas en reglas. Esta solución adaptativa puede actualizarse para brindar resultados más precisos incluso a medida que los datos cambian con el tiempo.
La aplicación de la inteligencia artificial en la industria financiera está revolucionando la forma en que los bancos y otras instituciones combaten el lavado de dinero y se protegen de actividades fraudulentas. Con la introducción de soluciones de inteligencia artificial basadas en la nube como Oracle Financial Services Compliance Agent, las instituciones financieras pueden mejorar sus esfuerzos de lucha contra el lavado de dinero, mejorar la toma de decisiones de cumplimiento y protegerse contra amenazas en evolución.
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