Yapay zeka, özellikle finans endüstrisinde, finansal dolandırıcılık ve diğer yasa dışı faaliyetlerle mücadelede bir oyun değiştirici haline gelmiştir. Oracle Financial Services son zamanlarda Oracle Financial Services Compliance Agent adında çığır açan bir bulut hizmeti başlatmıştır. Bu hizmet, bankaların kara para aklama (AML) risklerini azaltmalarına yardımcı olmak amacıyla tasarlanmıştır.
Bu yenilikçi yapay zeka destekli çözüm, geleneksel işlem izleme sistemlerinin ötesine geçmektedir. Compliance Agent, sadece zayıflıkları belirlemekle kalmaz, aynı zamanda finansal kurumların ucuz hipotetik senaryo testleri yapmalarını da sağlar. Eşikleri ve kontrolleri ayarlayarak, bankalar AML risk profillerini yeni ürünler için daha iyi değerlendirebilir, riskleri azaltmak için kontrolleri değerlendirebilir ve yüksek riskli tipolojileri proaktif olarak değerlendirebilirler.
Oracle Compliance Agent ile bankalar işlem izleme sistemlerini geliştirebilir ve performanslarını optimize edebilir, bu da daha hızlı ve daha ucuz uyumluluk kararları alınmasını sağlar. Hizmet, uyumluluk görevlilerine hızlı ve verimli bir şekilde hareket etme olanağı tanır, potansiyel kara para aklama fırsatlarını yol açmadan engeller. Oracle Financial Services’deki küresel finans, risk ve uyumluluk ürün geliştirme başkan yardımcısı Jason Wynne’e göre, yapay zeka ve makine öğrenme, kara para aklama tespiti programlarını geliştirme potansiyeline sahiptir ve işleme modelleme sürecinde daha yüksek verimlilik sağlar.
PYMNTS Intelligence raporuna göre, AI finans kurumlarının finansal suçlarla mücadelede tercih ettiği araç haline gelmiştir. Finansal kurumların yaklaşık %71’i şimdi sahtekarlara karşı mücadelede AI ve makine öğrenmeyi kullanmaktadır. Bu teknoloji, sahtecilik faaliyetlerini tespit ederek ve şüpheli desenleri tanımlayarak bir adım önde olmalarını sağlar. Sahtekarlık olayları arttıkça, kurumların evrilen tehditlere uyum sağlayabilen gelişmiş çözümleri benimsemeleri önemlidir.
Oracle Financial Services, AML uyumluluğu için AI tabanlı çözümler sunan tek oyuncu değildir. Örneğin Aralık ayında, OTTO Payments, OTTO pazarına hizmet veren bir ödeme bölümü, AML ihtiyaçları için Hawk AI’nın açıklanabilir AI ve sezgisel kullanıcı arayüzünü benimsemiştir. Bu, finansal suçlarla mücadelede AI’ı kullanma ve düzenleyici uyumluluk standartlarını karşılama trendini göstermektedir.
Google gibi teknoloji devleri bile kara para aklama ile mücadelede AI’ın değerini tanımışlardır. Haziran ayında Google, sadece kural tabanlı işlem uyarılarına dayanmak yerine müşteri risk puanı sağlayan Anti-Money Laundering AI’larını başlatmıştır. Bu uyarlanabilir çözüm, veriler zamanla değişse bile daha doğru sonuçlar sunmak için kendini güncelleyebilir.
Finans sektöründe AI’ın uygulanması, bankaların ve diğer kurumların kara para aklama ile mücadele etme şeklini devrimci şekilde değiştirmekte ve kendilerini sahtekarlıklardan korumaktadır. Oracle Financial Services Compliance Agent gibi bulut tabanlı AI çözümlerinin tanıtımı ile finansal kurumlar AML çabalarını güçlendirebilir, uyumluluk kararlarını iyileştirebilir ve evrilen tehditlere karşı kendilerini koruyabilirler.
Sık Sorulan Sorular
The source of the article is from the blog portaldoriograndense.com