Artificial intelligence (AI) a devenit un element central în revoluționarea industriei de management al bunurilor din Canada. Cu toate că oferă un potențial enorm pentru îmbunătățirea portofoliilor de investiții și creșterea profitabilității, aceasta aduce și îngrijorări semnificative pentru echipele de tehnologie a informației (IT) ale firmelor.
Creșterea rapidă a AI stârnește anxietăți printre firmele de gestionare a averilor, care se tem că infractorii profită de această tehnologie pentru a-i înșela nu doar pe clienți, ci și pe consilierii financiari.
De ce este importantă conștientizarea și vigilența în lupta împotriva fraudelor?
Generative AI, deja disponibile și ușor accesibile, sunt folosite pentru a efectua atacuri de fraudă cu o eficacitate, amploare și acoperire sporite. Acest lucru a ridicat semnale de alarmă printre profesioniștii din industrie, care se luptă să se apere împotriva acestor activități frauduloase.
Organizațiile canadiene au experimentat deja impactul daunator al fraudelor. O anchetă recent realizată de KPMG a relevat că 95% din lideri sunt foarte îngrijorați de creșterea deep fake-urilor și de riscul sporit de fraudă în cadrul companiilor lor. Mai mult decât atât, industria serviciilor financiare a fost martora unei creșteri uimitoare de 76% anual în fraudă digitală în 2023, față de o creștere globală de doar 3%.
Conform Centrului Antifraudă Canadian, cetățenii au pierdut aproximativ 554 de milioane de dolari din cauza fraudelor în 2023, depășind pierderile din anul precedent. Această creștere în activitățile frauduloase este atribuită combinației de atacuri tradiționale de tip phishing cu capacitățile îmbunătățite ale generative AI. Infractorii sunt acum capabili să creeze atacuri țintite cu efort minim, reprezentând o amenințare semnificativă pentru firmele de gestionare a averilor și clienții lor.
Unul dintre marile motive de îngrijorare constă în replicarea vocilor prin intermediul generative AI. Infractorii pot produce acum videoclipuri „deepfake” convingătoare sau pot clona vocea cuiva pentru a păcăli consilierii financiari sau clienții să creadă că interacționează cu o persoană cunoscută și de încredere. Acest lucru reprezintă o provocare serioasă pentru firmele de gestionare a averilor care se bazează pe încredere pentru a menține relațiile cu clienții. În timp ce aceste tehnologii nu au fost încă utilizate pe scară largă în industrie, consilierii financiari devin tot mai conștienți de riscurile potentiale pe care le prezintă.
Cum pot firmele de management al averilor combate fraudele conduse de AI?
Pentru a contracara aceste amenințări, firmele de management al averilor implementează diverse măsuri. Protocoalele de întrebări și răspunsuri care implică informații cunoscute doar de către consilieri și clienți sunt folosite pentru a verifica identitățile și tranzacțiile. Atunci când sunt alertați cu privire la o cerere de tranzacție, consilierii contactează adeseori clientul folosind un număr de telefon pre-înregistrat pentru a asigura legitimitatea solicitării. Aceste protocoale ajută la atenuarea riscurilor asociate cu activitățile frauduloase.
Profesioniștii din industrie subliniază importanța îmbunătățirii continuu a măsurilor de securitate pentru a sta înaintea atacatorilor. Deși tehnologia AI ajută la detectarea și prevenirea încercărilor de fraudare, este crucial să se păstreze o abordare proactivă în contracararea tacticii în evoluție. Industria de management al averilor se bazează puternic pe încredere, iar folosirea uneltelor AI de către infractori estompează linia dintre real și fals. Relația dintre consilierii financiari și clienți devine și mai critică în această nouă eră a fraudei, deoarece servește ca fundație pentru verificarea autenticității interacțiunilor.
Ascensiunea generative AI a introdus un nou nivel de eficiență pentru atacatori. Ei pot exploata informațiile disponibile public pe platforme de social media precum LinkedIn pentru a efectua atacuri de tip spear-phishing. Profesioniștii din industrie sunt prudenți în ceea ce privește dezvăluirea informațiilor personale în mediile publice pentru a reduce riscul unor astfel de atacuri.
În concluzie, creșterea rapidă a AI în industria de management al averilor a deschis noi oportunități atât pentru profit, cât și pentru fraudă. În timp ce uneltele AI sunt neprețuite în detectarea și prevenirea activităților frauduloase, firmele de gestionare a averilor trebuie să rămână vigilente și să-și adapteze măsurile de securitate pentru a contracara peisajul amenințărilor în evoluție. Consolidarea relației dintre consilieri și clienți, implementarea protocoalelor robuste de verificare și creșterea gradului de conștientizare printre profesioniștii din industrie și clienți sunt pași cheie în asigurarea împotriva riscurilor generate de fraudarea condusă de AI.
–
Întrebări frecvente:
Ce este generative AI?
Generative AI este o formă de inteligență artificială care folosește algoritmi de învățare automată pentru a crea conținut nou și original, cum ar fi imagini, videoclipuri sau text.
Ce sunt deepfake-urile?
Deepfake-urile se referă la înregistrări audio sau video manipulate care folosesc generative AI pentru a crea simulări convingătoare și realiste ale persoanelor, vizează adesea indivizi în scopuri malefice.
Cum pot firmele de management al averilor combate fraudarea condusă de AI?
Firmele de management al averilor pot combate fraudarea condusă de AI prin implementarea unor măsuri de securitate robuste, precum protocoalele de întrebări și răspunsuri, procedurile de verificare și creșterea gradului de conștientizare printre consilierii și clienții despre riscurile potențiale și semnele de avertizare.
Ce este spear-phishing-ul?
Spear-phishing-ul reprezintă o formă de atac de phishing direcționat care își propune să înșele persoane sau organizații specifice, deghizându-se într-un contact familiar sau într-o entitate de încredere pentru a-i păcăli să divulge informații sensibile sau să efectueze anumite acțiuni.
Sursă: The Globe and Mail
The source of the article is from the blog queerfeed.com.br