Într-o recentă scrisoare deschisă adresată Congresului SUA, Asociația Blockchain și un grup de profesioniști fost-militari și din domeniul securității s-au unit pentru a-și exprima opoziția față de Legea privind Spălarea de Bani în Activele Digitale (DAAMLA). Legea propusă, introdusă în 2022, urmărește implementarea cerințelor „cunoaște-ți clientul” (KYC) pentru diferiți participanți din industria activelor digitale.
Asociația Blockchain susține că legea este defectuoasă și prezintă riscuri pentru avantajul strategic al SUA. Aceasta consideră că legislația nu va viza eficient actorii iliciți, ci va împiedica eforturile de aplicare a legii și va determina o mare parte a industriei activelor digitale să se mute în străinătate. Potrivit asociației, acest lucru ar putea duce la pierderea a zeci de mii de locuri de muncă în SUA.
Dezacordul în curs între Asociația Blockchain și legislatori a escaladat de-a lungul timpului. Asociația a expres anterior preocupare legislatorilor cu privire la reprezentarea greșită a utilizării criptomonedelor de către grupurile teroriste, pe care o consideră exploatată pentru a promova DAAMLA. În răspuns, senatorul american Elizabeth Warren, propunătoarea legii, a acuzat grupurile din industria criptomonedelor că încearcă să submineze măsurile împotriva finanțării activităților teroriste legate de criptomonede.
Problema spălării de bani prin criptomonede este o preocupare globală. De exemplu, India a luat și ea măsuri pentru a reglementa tranzacțiile cu criptomonede și a combate spălarea de bani. Unitatea de Informații Financiare (FIU) a guvernului indian a dispus recent Ministerului Tehnologiei Informației blocarea mai multor platforme offshore de criptomonede pentru neconformitate cu Legea indiană privind prevenirea spălării banilor din 2002. Acest lucru demonstrează că diferite țări implementează măsuri similare pentru a aborda riscurile de spălare de bani asociate cu criptomonedele.
În timp ce Asociația Blockchain și alți critici ai DAAMLA evidențiază preocupări importante, este crucial ca legislatorii să găsească un echilibru între reglementare și promovarea inovației în industria activelor digitale. Este esențială abordarea riscurilor de spălare de bani, dar aceasta nu ar trebui să ducă la inhibarea afacerilor legitime sau la împingerea inovației în afara țării. Este necesară o colaborare între părțile interesate din industrie, factorii de decizie politică și autoritățile de reglementare pentru dezvoltarea unor reglementări eficiente și echilibrate care să protejeze împotriva activităților ilicite și să sprijine creșterea industriei activelor digitale.
Secțiunea FAQ:
1. Ce este Legea privind Spălarea de Bani în Activele Digitale (DAAMLA)?
– Legea privind Spălarea de Bani în Activele Digitale (DAAMLA) este o lege propusă în Statele Unite care urmărește implementarea cerințelor „cunoaște-ți clientul” (KYC) pentru diferiți participanți din industria activelor digitale.
2. Cine se opune DAAMLA?
– Asociația Blockchain, împreună cu un grup de profesioniști fost-militari și din domeniul securității, se opune DAAMLA.
3. De ce se opune Asociația Blockchain DAAMLA?
– Asociația Blockchain susține că legea este defectuoasă și prezintă riscuri pentru avantajul strategic al SUA. Aceasta consideră că legislația nu va viza eficient actorii iliciți, ci va împiedica eforturile de aplicare a legii și va determina o mare parte a industriei activelor digitale să se mute în străinătate, ceea ce ar putea duce la pierderea locurilor de muncă în SUA.
4. Despre ce aspect s-a exprimat anterior asociația către legislatori?
– Asociația a exprimat preocupare cu privire la reprezentarea greșită a utilizării criptomonedelor de către grupurile teroriste, pe care a considerat că este exploatată pentru a promova DAAMLA.
5. Cum a răspuns senatorul american Elizabeth Warren la preocupările exprimate de asociație?
– Senatorul american Elizabeth Warren a acuzat grupurile din industria criptomonedelor că încearcă să submineze măsurile împotriva finanțării activităților teroriste legate de criptomonede.
6. Care este preocuparea globală cu privire la spălarea de bani prin criptomonede?
– Spălarea de bani prin criptomonede este o preocupare globală, cu țări precum India care iau măsuri pentru a reglementa tranzacțiile cu criptomonede și a combate spălarea de bani.
Termeni cheie:
1. Asociația Blockchain: O organizație care reprezintă și susține industria blockchain și ecosistemul activelor digitale.
2. Active Digitale: O reprezentare digitală a valorii care este înregistrată și menținută pe o tehnologie blockchain sau un registru distribuit.
3. Conoaște-ți Clientul (KYC): Un proces implementat de instituțiile financiare și de afaceri pentru a verifica identitatea clienților lor pentru a preveni fraudarea, spălarea de bani și alte activități ilicite.
4. Spălarea de Bani: Procesul de a face ca veniturile obținute ilegal să pară legale prin mascarea sursei inițiale a fondurilor.
5. Legea privind prevenirea spălării banilor: O legislație promulgată de guvernul indian în 2002 pentru a preveni și combate spălarea de bani în India.
6. Finanțarea teroristă: Sprijinul financiar acordat organizațiilor teroriste pentru a-și desfășura activitățile.
Link-uri sugerate relevante:
1. Asociația Blockchain
2. Congresul SUA
3. Biroul pentru Controlul Crimelor Financiare (FinCEN)
The source of the article is from the blog revistatenerife.com