Finansal hizmetler kuruluşları, düzenleyici taleplerin sürekli olarak arttığı zorlukları aşmak ve risk yönetim stratejilerini optimize etmek için giderek daha fazla yapay zeka destekli araçlara yöneliyor. Bu araçlar, ileri düşünen kurumların değişen piyasa koşullarına karşı hızlı ve esnek kalmalarını sağlar. Uyum kapsamının, yönetim kurulu yönetimi ve üçüncü taraf risk yönetimi gibi alanları da içerecek şekilde genişlemesiyle birlikte finansal kuruluşlar uyum ve risk yönetim stratejilerinde yapay zekayı kritik bir unsur olarak değerlendirmelidir.
Küresel finans liderleri ve uyum profesyonelleriyle yapılan görüşmeler, işletmelerin operasyonlarını ölçeklendirebilen ve riskleri etkili bir şekilde tespit edebilen yapay zeka çözümlerine olan acil ihtiyacı vurguladı. Ölçeklendirmeyi benimsemek, bankaların ellerindeki iletişim verilerinden yararlanarak operasyonlarının daha iyi görünürlüğünü sağlamalarına ve potansiyel sorunları erken aşamalarında tespit etme yeteneklerini artırmalarına büyük fırsatlar sunmaktadır.
Bu görüşmeler sonucunda, büyük finansal kuruluşlar için üç temel yapay zeka destekli uyum kullanım senaryosu ortaya çıkmıştır:
1. Eski sistemlere zeka entegrasyonu: Veri analitiği ve makine öğrenme yeteneklerinden faydalanarak, uyum ekipleri yanlış pozitifleri doğrulamak için gereken zamanı önemli ölçüde azaltabilir ve gerçek riskleri tespit etmede iyileştirme sağlayabilir. Bu, yapay zekanın eski arşivlerden verilere erişebilme ve analiz yapabilme yeteneği sayesinde gerçekleştirilir ve uyum ekipleri ile BT, bilgi güvenliği ve siber güvenlik uzmanları arasında yakın işbirliğini gerektirir.
2. Piyasa ihlalleri için iletişim gözetimi: Dünya genelindeki düzenleyiciler, finansal hizmetler firmalarının iletişim verilerini yakalamasını, saklamasını ve arşivlemesini ve ihlal işaretlerini analiz etmesini zorunlu kılmaktadır. Yapay zeka, bu çabalara ölçeklenebilirlik kazandırarak gürültüyü ortadan kaldırır ve kırmızı bayrakların daha kesin bir şekilde belirlenmesini sağlar. Doğal dil işleme (NLP) teknolojisi, uyum ekiplerinin yazılı veya sözlü iletişimde kötü niyetli davranışları hızla tespit etmelerine olanak tanır, böylece izleme süreçlerinin etkinliğini artırır.
3. Dil tabanlı iletişim ötesi piyasa gözetimi: Teknoloji ve düzenlemeler geliştikçe, finansal kuruluşlar riskin genişleyen bir yüzey alanıyla karşı karşıya kalmaktadır. Piyasa manzarasını ve çalışan faaliyetlerini eksiksiz bir şekilde değerlendirebilmek için gözetim çabalarının dil tabanlı iletişimlerin ötesine genişlemesi gerekmektedir. Bu daha geniş bir perspektif, şirket kayıtlı iletişim kanallarının dışında meydana gelen potansiyel risklerin bütüncül ve uygulanabilir bir görünümünü sağlar.
Riskin artan karmaşıklığını tanıyarak, finansal kuruluşlar ilerlemek ve teknolojik gelişmeleri benimsemek zorundadır. Yapay zeka, uyum ve risk yönetimini devrimci bir şekilde dönüştürerek geleneksel yaklaşımları geçersiz hale getirir. Yapay zekanın entegrasyonu sadece bir seçenek değil, finansal kuruluşların uyumluluğu sağlamak ve başarılı bir şekilde geleceği yönlendirmek için bir zorunluluktur.
Yapay zeka destekli uyumun geleceği hakkında daha fazla bilgi edinmek ve UBS, HSBC, BMO ve diğer sektör uzmanlarının bilgilerini içeren bilgilendirici bir beyaz makale olan “Yapay Zeka Destekli Uyuma Dayalı Geleceğe Yatırım Yapmak” başlıklı çalışmamızı okumaya davet ediyoruz.
SSS
1. Finansal hizmetler kuruluşları neden yapay zeka destekli araçlara yöneliyor?
Finansal hizmetler kuruluşları, düzenleyici talepleri yönetmek ve risk yönetim stratejilerini optimize etmek için yapay zeka destekli araçlara yönelmektedir. Bu araçlar, kuruluşların değişen piyasa koşullarında hızlı ve esnek olmalarını sağlar.
2. Yapay zeka uyum ve risk yönetiminde nasıl yardımcı olabilir?
Yapay zeka, eski sistemlere zeka entegrasyonu, piyasa ihlalleri için iletişim gözetimi ve dil tabanlı iletişim ötesi piyasa gözetimi gibi alanlarda uyum ve risk yönetimine yardımcı olabilir.
3. Yapay zeka nasıl eski sistemlere zeka entegrasyonu sağlar?
Yapay zeka, veri analitiği ve makine öğrenme yeteneklerinden faydalanarak eski sistemlere zeka entegrasyonu sağlar. Uyum ekipleri, eski arşivlerden verilere erişerek yanlış pozitifleri doğrulama süresini azaltabilir ve gerçek riskleri tespit etmede iyileştirme sağlayabilir.
4. Yapay zeka nasıl iletişim gözetiminde yardımcı olur?
Yapay zeka, iletişim gözetiminde gürültüyü ortadan kaldırarak ve kırmızı bayrakları daha kesin bir şekilde belirleyerek iletişim gözetimini iyileştirir. Doğal dil işleme (NLP) teknolojisi, uyum ekiplerinin yazılı veya sözlü iletişimde kötü niyetli davranışları hızla tespit etmelerini sağlar.
5. Gözetim çabalarının dil tabanlı iletişimlerin ötesine genişlemesi neden önemlidir?
Gözetim çabalarının dil tabanlı iletişimlerin ötesine genişlemesi, piyasa manzarasını ve çalışan faaliyetlerini eksiksiz bir şekilde değerlendirebilmek için önemlidir. Bu, şirket kayıtlı iletişim kanallarının dışında meydana gelen potansiyel risklerin bütüncül ve uygulanabilir bir görünümünü sağlar.
6. Yapay zeka finansal kuruluşlar için neden bir zorunluluktur?
Yapay zeka, uyum ve risk yönetimini devrimci bir şekilde dönüştürerek finansal kuruluşlar için bir zorunluluktur. Yapay zeka, organizasyonların riskin artan karmaşıklığını etkili bir şekilde ele almasını ve sektörde öncü olmasını sağlar.
Anahtar Terimler
1. Uyum: Uyum, finansal kuruluşların etik iş uygulamalarını sağlamak ve yasal ve finansal risklerden kaçınmak için yasalara, düzenlemelere ve sektör standartlarına uygunluk anlamına gelir.
2. Risk Yönetimi: Risk yönetimi, finansal kuruluşun hedeflerini olumsuz etkileyebilecek potansiyel riskleri belirleme, değerlendirme ve minimize etme sürecidir.
3. Yapay Zeka (AI): Yapay zeka, görsel algılama, doğal dil anlama ve karar verme gibi genellikle insan zekasını gerektiren görevleri yerine getirebilen bilgisayar sistemlerinin geliştirilmesini ifade eder.
4. Eski Sistemler: Eski sistemler, daha yeni sürümler veya alternatifler tarafından değiştirilmiş olmalarına rağmen hala bir kuruluş içinde kullanılan eski bilgisayar sistemleri, yazılımları veya teknolojilerini ifade eder.
5. Doğal Dil İşleme (NLP): NLP, bilgisayarların insan dilini anlaması, yorumlaması ve anlamlı bir şekilde yanıt vermesi üzerine odaklanan yapay zekanın bir alt alanıdır.
Önerilen İlgili Bağlantılar
1. UBS
2. HSBC
3. BMO
4. “Yapay Zeka Destekli Uyuma Dayalı Geleceğe Yatırım Yapmak” (makalede bahsedilen beyaz makale)
The source of the article is from the blog mivalle.net.ar