金融顾问正在为2024年做好准备，决心在经济不确定性中航行，并利用新兴机遇。随着技术的不断进步，许多财富管理领导人对将生成式人工智能（AI）纳入他们的业务中的想法变得更加开放。然而，在伟大的创新之中，关于网络安全、人工智能和加密货币的担忧在这个行业中依然存在。
根据金融业监管机构（FINRA）的年度监管监督报告，网络安全仍然是首要任务。FINRA国家主因和金融犯罪检测项目负责人奥默·梅瑟尔警告说，金融部门越来越成为网络攻击的目标。勒索软件攻击、关键供应商的网络入侵、内部威胁和冒名网站等事件在种类、频率和复杂性上都在增加。
尽管存在这些担忧，FINRA会员监管高级副总裁奥内拉·贝尔热龙认为AI在财富管理中的采用有希望。她强调在测试AI用例和评估其影响时要谨慎行事的重要性。贝尔热龙预计AI将成为未来的经常性议题，因为公司谨慎地探索其在财富管理的各个方面的潜力。
Savvy Wealth的市场总监拉贾特·德瓦强调，今年技术将在金融业发挥关键作用。顾问们已经开始使用AI工具进行自动化和超个性化的外部营销，以吸引潜在客户。德瓦强调，AI的应用使得顾问能够更高效地识别潜在客户的独特需求，最终使他们能够在与客户共度更多优质时间的同时，战略性地扩大业务规模。
除了技术进步，2024年还将见证退休立法Secure 2.0的新条款的实施。这些条款专门解决为退休而储蓄面临的挑战，特别是那些负担学生贷款的人。根据Secure 2.0，雇主现在可以为员工的学生贷款支付的一部分进行配对，并将其直接用于员工的退休计划。该条款旨在减轻学生债务负担，鼓励员工储蓄并建立更安全的财务未来。
随着2023年的混乱逐渐消退，金融顾问和公司认识到拥抱创新解决方案以及熟悉最新趋势和法规的必要性。通过主动利用技术并适应新的法规，顾问们旨在在2024年及以后驾驭前方的挑战并取得成功。
常见问题解答：
1. 2024年金融业的主要关注点是什么？
– 2024年金融业的主要关注点包括网络安全、人工智能（AI）和加密货币。
2. FINRA的年度监管监督报告重点是什么？
– FINRA的年度监管监督报告强调由于网络入侵和威胁不断增加，网络安全仍然是金融业的首要任务。
3. 文章中提到的一些网络威胁的例子有哪些？
– 文章中提到的网络威胁的例子包括勒索软件攻击、关键供应商的网络入侵、内部威胁和冒名网站。
4. FINRA的会员监管高级副总裁奥内拉·贝尔热龙如何看待AI的采用？
– 奥内拉·贝尔热龙认为AI在财富管理中的采用有希望，但建议谨慎行事并评估AI用例的影响。
5. 金融顾问如何使用AI工具进行营销？
– 金融顾问使用AI工具进行自动化和超个性化的外部营销，以更高效地吸引潜在客户并识别他们的独特需求。
6. 从退休立法Secure 2.0将实施哪些条款？
– 根据Secure 2.0，雇主现在可以为员工的学生贷款支付的一部分进行配对，并将其直接用于员工的退休计划，以减轻学生债务负担并鼓励储蓄退休。
关键词/术语：
– 网络安全：采取的措施，以保护计算机系统和网络免受未经授权的访问或攻击。
– 人工智能（AI）：机器（特别是计算机系统）模拟人类智能过程的技术。
– 加密货币：使用密码学进行安全性保护并独立于中央银行运作的数字货币。
– 勒索软件：加密受害者文件并要求赎金以释放文件的恶意软件。
– 网络入侵：对计算机系统或网络的未经授权访问或未经授权访问的企图。
– 内部威胁：由组织内部有权访问敏感数据或系统的人员对组织安全构成的威胁。
– 冒名网站：旨在欺骗用户并模仿合法网站以窃取个人信息或传播恶意软件的网站。
建议相关链接：
– 金融业监管机构（FINRA）
– Secure 2.0
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