Finanční poradcovia sa pripravujú na rok 2024 s cieľom navigovať cez ekonomické neistoty a využiť sa na nové príležitosti. Vzhľadom na neustále pokroky technológií stále viac lídrov v oblasti wealth managementu otvára dvere pre implementáciu generatívnej umelej inteligencie (AI) do svojich praktík. Avšak pri veľkých inováciách prevládajú obavy o kybernetickú bezpečnosť, AI a kryptomeny.
Podľa výročnej správy Regulačného dohľadu finančného priemyslu (FINRA) je kybernetická bezpečnosť stále najvyššou prioritou. Omer Meisel, riaditeľ programu FINRA pre národné príčiny a odhaľovanie finančných trestných činov, upozorňuje, že finančný sektor sa stáva čoraz častejším cieľom kybernetických útokov. Incidenty ako ransomware útoky, kybernetické narušenia u kritických dodávateľov, hrozby zo strany vnútorných zamestnancov a podvodné webové stránky sa stali pestré, časté a sofistikovanejšie.
Napriek týmto obavám Ornella Bergeron, vedúca oddelenia dohľadu členstva FINRA, vidí perspektívu v prijímaní AI vo wealth managementu. Zdôrazňuje dôležitosť opatrného testovania možností využitia AI a hodnotenia ich vplyvu. Bergeron predpokladá, že AI bude v budúcnosti opakovane diskutovanou témou, keď firmy opatrne preskúmajú jej potenciál v rôznych aspektoch wealth managementu.
Rajat Deva, riaditeľ pre marketing vo firme Savvy Wealth, zdôrazňuje, že technológia bude mať tento rok kľúčovú úlohu vo finančnom priemysle. Poradcovia sa už začali prijímať nástroje AI na automatizovaný a hyper-personalizovaný marketing, aby prilákali potenciálnych klientov. Deva zdôrazňuje, že implementácia AI umožňuje poradcom efektívnejšie identifikovať jedinečné potreby potenciálnych klientov a umožňuje im stráviť viac kvalitného času so svojimi klientmi a zároveň strategicky rásť.
Okrem technologického pokroku bude rok 2024 svedkom implementácie nových ustanovení z dôchodkového zákona Secure 2.0. Tieto ustanovenia sa zameriavajú na výzvy, ktorým čelia jednotlivci pri úspore na dôchodok, predovšetkým tí, ktorých zaťažuje študijný dlh. V rámci zákona Secure 2.0 môžu zamestnávatelia teraz poskytovať časť zamestnaneckých platobných splátok študijných úverov a presmerovať ich do dôchodkových plánov. Toto ustanovenie si kladie za cieľ uľahčiť bremeno študentskej dlhu a podporiť pracovníkov v úsporách a budovaní bezpečnejšej finančnej budúcnosti.
Keď sa chaotický rok 2023 postupne vytráca, finanční poradcovia a firmy si uvedomujú potrebu prijať inovatívne riešenia a udržať sa v súlade s najnovšími trendmi a predpismi. Aktívnym využívaním technológií a prispôsobovaním sa novým legislatívnym normám poradcovia plánujú úspešne navigovať výzvami v roku 2024 a ďalej.
FAQ Sekcia:
1. Aké sú najväčšie obavy vo finančnom priemysle v roku 2024?
– Najväčšie obavy vo finančnom priemysle v roku 2024 zahŕňajú kybernetickú bezpečnosť, umelú inteligenciu (AI) a kryptomeny.
2. Čo vypichuje Výročná správa o regulačnom dohľade od FINRA?
– Výročná správa o regulačnom dohľade od FINRA zdôrazňuje, že kybernetická bezpečnosť je stále najväčšou prioritou vo finančnom priemysle kvôli čoraz väčšiemu počtu kybernetických útokov a hrozieb.
3. Aké sú niektoré príklady kybernetických hrozieb spomenutých v článku?
– Medzi príklady kybernetických hrozieb spomenutých v článku patria ransomware útoky, kybernetické narušenia u kritických dodávateľov, vnútorné hrozby a podvodné webové stránky.
4. Aký pohľad má Ornella Bergeron, vedúca oddelenia dohľadu členstva FINRA, na prijímanie AI?
– Ornella Bergeron vidí perspektívu v prijímaní AI vo wealth managementu, ale odporúča uchádzať sa opatrne a zhodnotiť vplyv prípadov využitia AI.
5. Ako finanční poradcovia využívajú nástroje AI pre marketing?
– Finanční poradcovia využívajú nástroje AI pre automatizovaný a hyper-personalizovaný outbound marketing s cieľom priťiahnuť potenciálnych klientov efektívnejšie a identifikovať ich jedinečné potreby.
6. Aké ustanovenia budú implementované v rámci dôchodkového zákona Secure 2.0?
– V rámci zákona Secure 2.0 môžu zamestnávatelia teraz poskytovať časť zamestnaneckých platobných splátok študijných úverov a presmerovať tieto prostriedky do dôchodkových plánov s cieľom uľahčiť bremeno študentského dlhu a podporiť úspory na dôchodok.
Kľúčové pojmy/Jargón:
– Kybernetická bezpečnosť: Opatrenia prijaté na ochranu počítačových systémov a sietí pred neoprávneným prístupom alebo útokmi.
– Umelá inteligencia (AI): Simulácia procesov ľudskej inteligencie strojmi, najmä počítačovými systémami.
– Kryptomeny: Digitálne meny, ktoré využívajú kryptografiu na zabezpečenie a prevádzkujú sa nezávisle od centrálnych bánk.
– Ransomware: Malware, ktorý šifruje súbory obete a žiada výkupné za ich prepustenie.
– Kybernetické narušenia: Neoprávnený prístup alebo pokus o prístup do počítačového systému alebo siete.
– Vnútorné hrozby: Hrozby pre bezpečnosť organizácie zo strany osôb s prístupom k citlivým údajom alebo systémom v rámci organizácie.
– Podvodné webové stránky: Webové stránky navrhnuté tak, aby oklamali používateľov, napodobňujúce legitímne webové stránky s cieľom krádeže osobných údajov alebo šírenia malvéru.
Navrhované súvisiace odkazy:
– Regulačný orgán finančného priemyslu (FINRA)
– Secure 2.0
The source of the article is from the blog tvbzorg.com