Nel suo ultimo tentativo di contrastare i reati finanziari, il Financial Transactions and Reports Analysis Centre (FINTRAC) del Canada sta intensificando il suo affidamento sulla tecnologia di intelligenza artificiale (AI) per individuare transazioni sospette. L’agenzia ha recentemente imposto multe per un totale di C$9 milioni ($6,7 milioni) a Royal Bank of Canada e CIBC, stabilendo un record per le multe individuali alle banche. L’uso della tecnologia AI consente a FINTRAC di analizzare volumi di dati più grandi in modo più efficiente, facilitando l’identificazione e l’indagine del riciclaggio di denaro e altre attività illecite.
“L’AI ci consente di analizzare una quantità maggiore di dati rispetto al passato, consentendo al nostro team di rilevare attività sospette”, ha spiegato Donna Achimov, Vice Direttore per la Supervisione presso FINTRAC. L’agenzia ha anche beneficiato di un aumento del personale, con un aumento del 28% rispetto a due anni fa, aiutato dai nuovi poteri legati alla sicurezza nazionale.
Come parte dei suoi sforzi potenziati, FINTRAC sta esplorando partnership con istituti finanziari per ridurre ulteriormente i rischi. Utilizzando tecnologie avanzate per scrutinare le transazioni, l’agenzia mira a identificare in modo più efficace potenziali attività illecite e collaborare con le banche per garantire la conformità. Recenti dati rivelano che circa il 75% di tutte le transazioni sospette segnalate tra aprile e settembre 2023 sono state individuate dalle stesse istituzioni finanziarie.
La decisione di FINTRAC di pubblicamente nominare le banche multate per violazioni della conformità anziché gestire le sanzioni amministrative privatamente suggerisce un aumento delle attività di applicazione. Esperti di AML e legali prevedono un aumento delle verifiche e delle azioni di applicazione in futuro, esortando le istituzioni finanziarie ad essere vigili nel prevenire l’infiltrazione di “denaro sporco”.
Con il Canada che stima di vedere tra C$100 miliardi e C$130 miliardi riciclati annualmente, l’adozione da parte di FINTRAC della tecnologia AI rappresenta un passo significativo nel contrasto ai reati finanziari e nella protezione dell’integrità del sistema finanziario del Paese.
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