I sit seneste forsøg på at bekæmpe økonomisk kriminalitet intensiverer Canadas Financial Transactions and Reports Analysis Centre (FINTRAC) sin afhængighed af kunstig intelligens (AI) teknologi for at opdage mistænkelige transaktioner. Agenturet pålagde for nylig bøder på i alt 9 millioner canadiske dollars (6,7 millioner dollars) til Royal Bank of Canada og CIBC, hvilket satte rekord for individuelle bankbøder. Brugen af AI-teknologi gør det muligt for FINTRAC at analysere større datamængder mere effektivt, hvilket gør det nemmere at identificere og undersøge hvidvaskning af penge og andre illoyale aktiviteter.
“Donna Achimov, vicedirektør for tilsyn hos FINTRAC, forklarede:” AI giver os mulighed for at analysere en større mængde data end nogensinde før, hvilket styrker vores team til at opdage mere mistænkelig aktivitet. ” Agenturet har også haft fordel af øgede personalebeholdninger med en stigning på 28% siden for to år siden, bistået af nye beføjelser vedrørende national sikkerhed.
Som en del af sine forbedrede bestræbelser udforsker FINTRAC partnerskaber med finansielle institutioner for yderligere at minimere risici. Ved at bruge avanceret teknologi til at analysere transaktioner sigter agenturet mod at identificere potentielle illoyale aktiviteter mere effektivt og samarbejde med banker for at sikre overholdelse. Nyere tal viser, at omkring 75% af alle mistænkelige transaktioner, der blev rapporteret mellem april og september 2023, blev identificeret af finansielle institutioner selv.
Beslutningen fra FINTRAC om offentligt at navngive de banker, der blev bødetlagt for overtrædelser af overholdelse i stedet for at håndtere administrative sanktioner privat, antyder en øget håndhævelsesaktivitet. Eksperter inden for hvidvaskning af penge og jura forudsiger øget kontrol og håndhævelse i fremtiden og opfordrer finansielle institutioner til at være årvågne for at forhindre infiltration af “beskidte penge”.
Med estimater om, at der årligt hvidvaskes mellem 100 og 130 milliarder canadiske dollars i Canada, markerer FINTRAC’s brug af AI-teknologi et betydeligt skridt fremad i bekæmpelse af økonomisk kriminalitet og beskyttelse af landets finansielle systems integritet.
The source of the article is from the blog anexartiti.gr