Kanada Pénzügyi Tranzakciók és Jelentések Elemzési Központja (FINTRAC) legújabb törekvése a pénzügyi bűncselekmények elleni küzdelemben a mesterséges intelligencia (MI) technológia erőteljes felhasználásának fokozása a gyanús tranzakciók észlelésére. Az ügynökség nemrég rekordot döntött, amikor összesen 9 millió dolláros (6,7 millió dollár) bírságot vetett ki a Kanadai Királyi Bankra és a CIBC-re egyéni bankbüntetések tekintetében. Az MI technológia használata lehetővé teszi a FINTRAC számára, hogy hatékonyabban kiértékelje a nagyobb adatmennyiséget, könnyebben azonosítva és vizsgálva a pénzmosást és más illegális tevékenységeket.
„A MI lehetőséget nyújt számunkra arra, hogy több adatot vizsgáljunk, mint valaha, így csapatunk hatékonyabban tud gyanús tevékenységet észlelni” – magyarázta Donna Achimov, a FINTRAC Felügyeleti Igazgatóhelyettese. Az ügynökség a növekvő biztonsági kihívásokra vonatkozó új felhatalmazásával párhuzamosan 28%-os létszámbővítést is tapasztalt az elmúlt két évben.
Fejlesztett erőfeszítései részeként a FINTRAC társulást keres pénzintézetekkel, hogy tovább minimalizálja a kockázatokat. Az ügynökség haladó technológiák alkalmazásával vizsgálja a tranzakciókat, és célja, hogy hatékonyabban azonosítsa a lehetséges illegális tevékenységeket, valamint együttműködjön a bankokkal a szabályozás biztosítása érdekében. A legfrissebb adatok szerint a 2023 április és szeptember között bejelentett összes gyanús tranzakció mintegy 75%-át a pénzintézetek maguk azonosították.
A FINTRAC döntése a büntetésre érdemes bankok nyilvános megnevezéséről, ahelyett hogy az adminisztratív büntetéseket magának intézné, arra utal, hogy megnövekedett az ellenőrzési tevékenység. A pénzmosás és jogi szakértők növekvő vizsgálatokat és szigorúbb végrehajtást jósolnak a jövőben, és arra intik a pénzintézeteket, hogy legyenek éberek a „piszkos pénz” behatolása ellen.
Kanada becslések szerint évente 100 milliárd és 130 milliárd kanadai dollár közötti összeget mosnak tisztára, ezért a FINTRAC MI technológia felhasználása jelentős előrelépést jelent a pénzügyi bűncselekmények kezelésében és Kanada pénzügyi rendszerének integritásának védelmében.
The source of the article is from the blog radiohotmusic.it