Kanadska Financijska analitička agencija za transakcije i izvješća (FINTRAC) u svojem najnovijem pokušaju suzbijanja financijskog kriminala, intenzivirala je svoje oslanjanje na tehnologiju umjetne inteligencije (AI) za otkrivanje sumnjivih transakcija. Agencija je nedavno izrekla kazne u iznosu od 9 milijuna kanadskih dolara (6,7 milijuna američkih dolara) Royal Bank of Canada i CIBC-u, postavši time rekorder po pojedinačnim kaznama bankama. Korištenje tehnologije AI omogućuje FINTRAC-u učinkovitiju analizu većih količina podataka, što olakšava identifikaciju i istraživanje pranja novca i drugih nezakonitih aktivnosti.
“Umjetna inteligencija nam omogućuje analizu veće količine podataka nego ikad prije, dajući našem timu mogućnost otkrivanja više sumnjivih aktivnosti”, objasnila je Donna Achimov, zamjenica direktora za nadzor u FINTRAC-u. Agencija je također imala koristi od povećanja broja zaposlenih, s povećanjem od 28% u posljednje dvije godine, uz pomoć novih ovlasti vezanih za nacionalnu sigurnost.
Kao dio svojih poboljšanih napora, FINTRAC istražuje partnerstva s financijskim institucijama kako bi dalje smanjio rizike. Korištenjem napredne tehnologije za provjeru transakcija, agencija ima za cilj učinkovitije identificiranje potencijalnih nezakonitih aktivnosti te suradnju s bankama kako bi osigurala usklađenost. Nedavni podaci pokazuju da su financijske institucije same identificirale oko 75% svih sumnjivih transakcija prijavljenih između travnja i rujna 2023. godine.
Odluka FINTRAC-a da javno imenuje banke koje su kažnjene zbog kršenja usklađenosti umjesto da administrativne kazne rješava privatno sugerira pojačanu provedbu aktivnosti. Stručnjaci za borbu protiv pranja novca i pravo predviđaju povećanu pažnju i provedbu u budućnosti, pozivajući financijske institucije da budu oprezne u sprečavanju infiltracije “prljavog novca”.
S obzirom na procjenu da se u Kanadi godišnje pere između 100 milijardi i 130 milijardi kanadskih dolara, usvajanje tehnologije AI-a od strane FINTRAC-a predstavlja značajan korak prema suzbijanju financijskog kriminala i zaštiti integriteta financijskog sustava zemlje.
The source of the article is from the blog elblog.pl