لن تصدق ما تفعله الذكاء الاصطناعي في أسواق الأسهم!

أسواق المالية تستعد لتحول سريع بفعل الذكاء الاصطناعي

إن دمج نظم الذكاء الاصطناعي المتقدمة في الأسواق المالية يجلب تحولاً ذو حدين. بينما يقوم الذكاء الاصطناعي بتحسين إدارة المخاطر والسيولة، فإنه يثير في الوقت ذاته مخاوف بشأن الشفافية والضعف أمام التهديدات السيبرانية والتلاعب بالسوق.

تتناول تقرير الاستقرار المالي العالمي الأخير بيانات السوق الجديدة لفك رموز هذه الاتجاهات التكنولوجية. تكشف التفاعل مع مجموعة واسعة من الفاعلين في السوق – بدءًا من المستثمرين وصولاً إلى مزودي الخدمات التكنولوجية – كيف تستفيد الكيانات المالية من تقدمات الذكاء الاصطناعي، مما يفتح إمكانيات هائلة بينما يواجه تحديات جديدة.

زيادة التداول الخوارزمي

على مدار الأعوام، اعتمدت صناديق التحوط والبنوك الاستثمارية على استراتيجيات التداول الخوارزمي. لقد زادت هذه الأنظمة الآلية من الكفاءة في تنفيذ الصفقات، وأثرت بشكل كبير على الأصول الرئيسية مثل الأسهم الأمريكية. ومع ذلك، فإن التقلبات السريعة في أسعار السوق أثارت أيضًا “انهيارات سريعة” تذكرنا بالهبوط السريع واستعادة أسعار الأسهم في مايو 2010. الآن يعد الذكاء الاصطناعي بحدوث تقدم عميق من خلال معالجة كميات هائلة من البيانات على الفور. على الرغم من لفت الانتباه، إلا أن الاستخدام الفعلي للذكاء الاصطناعي في القطاع المالي لا يزال في بداياته.

تعتبر طلبات براءات الاختراع مؤشرات حيوية، وغالبًا ما تتأخر قبل أن تصل التكنولوجيا الفعلية إلى السوق. منذ ظهور نماذج اللغة الكبيرة في 2017، ارتفعت طلبات براءات الاختراع المتعلقة بالتداول الخوارزمي المرتبطة بالذكاء الاصطناعي من 19% إلى أكثر من 50% سنويًا بعد عام 2020، مما يشير إلى ابتكارات disruptive على الأفق.

الاستعداد لديناميكيات السوق المدفوعة بالذكاء الاصطناعي

يمكن أن يعيد الذكاء الاصطناعي المحسن تشكيل المحافظ وأحجام التداول بسرعة. يتنبأ المطلعون في السوق بأن التداول عالي التردد المدعوم بالذكاء الاصطناعي سينمو، خاصة في الأصول السائلة مثل الأسهم والمشتقات. مع تطور الذكاء الاصطناعي، من المتوقع أن ترتفع دوره في اتخاذ القرارات الاستثمارية، مما يستلزم نموذجًا هجينًا يجمع بين الذكاء الاصطناعي والرقابة البشرية.

كرد فعل، يجب على المنظمين تعزيز القواعد والإشراف على الوسطاء غير المصرفيين، مطالبين بالإفصاحات الشاملة عن التبعيات المتعلقة بالذكاء الاصطناعي. مع الرقابة اليقظة، يمكن للقطاع المالي استغلال فوائد الذكاء الاصطناعي مع تقليل المخاطر.

نصائح وحيل للتنقل في الأسواق المالية المدفوعة بالذكاء الاصطناعي

لا يمكن الاستهانة بتأثير تحول الذكاء الاصطناعي في الأسواق المالية. مع قدرته على إحداث ثورة وتعطيل، فإن فهم كيفية التنقل في هذه التغييرات أمر بالغ الأهمية للمستثمرين والتجار والهيئات التنظيمية على حد سواء. إليك بعض النصائح العملية، والحيل، والحقائق المثيرة للاهتمام حول دمج الذكاء الاصطناعي في المالية.

1. ابقَ على اطلاع على اتجاهات الذكاء الاصطناعي

تابع الابتكارات: إن السرعة المتزايدة لتقدمات الذكاء الاصطناعي تعني أن البقاء على اطلاع يعد أمرًا حيويًا. اشترك في المجلات المالية، احضر الندوات، وتفاعل مع المجتمعات التكنولوجية لتبقى على اطلاع بأحدث الأدوات والتقنيات. اعتبر أن طلبات براءات الاختراع غالبًا ما تشير إلى الاتجاهات والابتكارات القادمة، لذا راقبها، خاصة في مجالات مثل التداول الخوارزمي.

2. احتضن التداول الخوارزمي بحكمة

فهم التداول الخوارزمي: يُعيد التداول الخوارزمي المدعوم بالذكاء الاصطناعي تشكيل كيفية تداول الأصول. بينما يمكنه تعزيز سرعة المعاملات وتقليل التكاليف، من الضروري فهم مخاطره. يجب أن يفكر المستثمرون في استخدام نماذج هجين تدمج بين الذكاء الاصطناعي والرقابة البشرية لضمان اتخاذ قرارات متوازنة.

3. استعد لزيادة تقلبات السوق المحتملة

إدارة المخاطر بشكل استباقي: يمكن أن تزيد تقلبات السوق، مثل “الانهيارات السريعة” التي شهدناها في الماضي، بسبب التداول المدفوع بالذكاء الاصطناعي. يمكن أن تساعد تطبيق أوامر وقف الخسارة، وتنويع الاستثمارات، والاحتفاظ بمزيج صحي من فئات الأصول في تقليل مثل هذه المخاطر.

4. ادعُ إلى تنظيمات الذكاء الاصطناعي الشفافة

دعم أطر تنظيمية قوية: مع تزايد دور الذكاء الاصطناعي في المالية، من الضروري دعم الجهود التنظيمية التي تطالب بالشفافية. يشمل ذلك الإفصاح عن التبعيات المتعلقة بالذكاء الاصطناعي من المؤسسات المالية. القيام بذلك سوف يضمن نظامًا ماليًا أكثر استقرارًا وأمانًا.

5. استغل الذكاء الاصطناعي من أجل إدارة مخاطر أفضل

استخدم أدوات الذكاء الاصطناعي للتحليل: يقدم الذكاء الاصطناعي قدرات محسنة للتنبؤ بالمخاطر والتحليل. قم بدمج أدوات الذكاء الاصطناعي في استراتيجيتك المالية للاستفادة من التحليلات التنبؤية التي يمكن أن توجه قرارات الاستثمار وتقييم ظروف السوق بفعالية.

6. كن واعياً لأمن المعلومات

تعزيز تدابير الأمن الرقمي: مع تزايد استخدام الذكاء الاصطناعي، تزداد أيضًا الثغرات الأمنية. اجعل الأمن السيبراني أولوية من خلال الاستثمار في حلول أمنية قوية والابتعاد عن التهديدات المحتملة لحماية البيانات المالية الحساسة من الاختراقات والهجمات السيبرانية.

حقائق مثيرة للاهتمام:

– الذكاء الاصطناعي في طلبات براءات الاختراع: منذ إدخال نماذج اللغة الكبيرة في 2017، ارتفعت طلبات براءات الاختراع المتعلقة بالذكاء الاصطناعي في المالية بشكل دراماتيكي، مما يشير إلى مستقبل مليء بالابتكارات الرائدة.

– التداول عالي التردد (HFT): غالبًا ما يقودها الذكاء الاصطناعي، يمثل HFT الآن نسبة كبيرة من إجمالي أحجام التداول في أسواق الأسهم الرئيسية، مما يظهر تأثير الذكاء الاصطناعي التحويلي على كفاءات التداول.

يتطلب التنقل في تعقيدات الأسواق المدفوعة بالذكاء الاصطناعي مزيجًا من الرؤية الاستراتيجية، والبصيرة التكنولوجية، والالتزام بالتعلم المستمر. من خلال اعتماد هذه النصائح والبقاء يقظًا، يمكن لعناصر السوق المالية الاستفادة من قوة الذكاء الاصطناعي مع الحفاظ على الأمان من المخاطر الكامنة.

للحصول على مزيد من الأفكار حول العالم المالي وتأثير الذكاء الاصطناعي، قم بزيارة بلومبرغ و رويترز.