Liz GregoryФінансові ринки готуються до швидкої трансформації завдяки ШІ
Інтеграція передових систем штучного інтелекту (ШІ) у фінансові ринки приносить подвійний ефект трансформації. Хоча ШІ покращує управління ризиками та ліквідність, він одночасно підвищує занепокоєння щодо прозорості та вразливості до кіберзагроз і маніпуляцій на ринку.
Нещодавній звіт про глобальну фінансову стабільність досліджує нові ринкові дані, щоб розшифрувати ці технологічні тенденції. Співпраця з різноманітними учасниками ринку — від інвесторів до постачальників технологічних послуг — виявляє, як фінансові установи використовують досягнення ШІ, відкриваючи величезний потенціал, стикаючись з новими викликами.
Зростання алгоритмічної торгівлі
Протягом багатьох років хедж-фонди та інвестиційні банки покладалися на стратегії алгоритмічної торгівлі. Ці автоматизовані системи підвищили ефективність у виконанні угод, значно впливаючи на ключові активи, такі як акції США. Проте швидкі коливання цін на ринку також спричинили “флеш-краші”, які нагадують про стрімке падіння і відновлення цін на акції в травні 2010 року. Тепер ШІ обіцяє глибокі досягнення, обробляючи великі дані миттєво. Попри увагу, реальне використання ШІ у фінансовому секторі залишається на початковому етапі.
Заявки на патенти стають важливими індикаторами, часто випереджаючи фактичну технологію, що потрапляє на ринок. Від моменту появи великих мовних моделей у 2017 році, подання патентів, пов’язаних зі ШІ та алгоритмічною торгівлею, різко зросло з 19% до понад 50% щорічно після 2020 року, натякаючи на можливі руйнівні інновації в майбутньому.
Підготовка до ринкової динаміки, керованої ШІ
Покращений ШІ може швидко змінити портфелі та обсяги торгівлі. Інсайдери ринку прогнозують, що алгоритмічна торгівля з високою частотою, що використовується ШІ, буде зростати, особливо у ліквідних активах, таких як акції та деривативи. Оскільки ШІ розвивається, його роль у інвестиційних рішеннях, як очікується, зросте, що вимагатиме гібридної моделі, яка поєднує ШІ з контролем людини.
У відповідь регулятори повинні зміцнити правила і контроль за небанківськими учасниками, вимагаючи всебічних розкриттів щодо залежностей від ШІ. З пильною наглядовою діяльністю фінансовий сектор може використовувати переваги ШІ, зменшуючи ризики.
Поради та лайфхаки для орієнтації у фінансових ринках, керованих ШІ
Вплив трансформації, що викликана ШІ на фінансові ринки, не можна недооцінювати. Завдяки своєму потенціалу як революціонізувати, так і дестабілізувати, розуміння, як орієнтуватися в цих змінах, є критично важливим для інвесторів, трейдерів та регуляторних органів. Ось кілька практичних порад, лайфхаків та цікавих фактів про інтеграцію ШІ у фінансах.
1. Будьте в курсі тенденцій ШІ
Слідкуйте за нововведеннями: Швидкий темп розвитку ШІ робить важливим залишатися в курсі. Підписуйтеся на фінансові журнали, відвідуйте вебінари та залучайтеся до технологічних спільнот, щоб дізнаватися про нові інструменти та технології. Визнавайте, що заявки на патенти часто сигналізують про майбутні тенденції та інновації, тому стежте за ними, особливо в таких сферах, як алгоритмічна торгівля.
2. Розумно приймайте алгоритмічну торгівлю
Розуміння алгоритмічної торгівлі: Алгоритмічна торгівля, що керується ШІ, змінює спосіб торгівлі активами. Хоча вона може покращити швидкість транзакцій та зменшити витрати, важливо розуміти її ризики. Інвестори повинні розглянути можливість використання гібридних моделей, які поєднують як ШІ, так і контроль людини для забезпечення збалансованого прийняття рішень.
3. Готуйтеся до потенційної волатильності ринку
Проактивно управляйте ризиками: Волатильність ринку, як-от “флеш-краші”, які спостерігалися в минулому, може загостритися через торгівлю, керовану ШІ. Використання ордерів на зупинку збитків, диверсифікація інвестицій та збереження здорового міксу класів активів можуть допомогти зменшити такі ризики.
4. Ставте на прозорі регуляції щодо ШІ
Підтримуйте надійні регуляторні структури: Оскільки роль ШІ у фінансах зростає, важливо підтримувати регуляторні зусилля, які вимагають прозорості. Це включає розкриття залежностей від ШІ фінансовими установами. Це забезпечить більш стабільну та безпечну фінансову екосистему.
5. Використовуйте ШІ для покращення управління ризиками
Застосовуйте інструменти ШІ для аналізу: ШІ пропонує покращені можливості для прогнозування та аналізу ризиків. Інтегруйте інструменти ШІ у свою фінансову стратегію, щоб скористатися предиктивною аналітикою, яка може допомогти ухвалювати інвестиційні рішення та ефективно оцінювати ринкові умови.
6. Будьте свідомі кібербезпеки
Посилюйте заходи цифрової безпеки: Зі збільшенням використання ШІ також зростають вразливості в безпеці. Пріоритизуйте кібербезпеку, інвестуючи в надійні рішення безпеки та уникаючи потенційних загроз, щоб захистити чутливі фінансові дані від витоків та кібератак.
Цікаві факти:
– ШІ у патентних filings: З моменту впровадження великих мовних моделей у 2017 році патентні filings, пов’язані зі ШІ у фінансах, різко зросли, вказуючи на майбутнє, сповнене революційних інновацій.
– Торгівля з високою частотою (HFT): Часто керована ШІ, HFT тепер становить значну частину загальних обсягів торгівлі на основних фондових ринках, демонструючи трансформаційний вплив ШІ на торгівельну ефективність.
Орієнтація в складних умовах ринку, керованого ШІ, вимагає поєднання стратегічного бачення, технологічної освіченості та зобов’язання до безперервного навчання. Приймаючи ці поради і залишаючись пильними, учасники фінансового ринку можуть використовувати потужності ШІ, одночасно захищаючи себе від його вроджених ризиків.
Для додаткових відомостей про фінансовий світ та вплив ШІ відвідайте Bloomberg та Reuters.
