Roman Remberیک زن از Białystok تقریباً 100،000 زلوتی را از دست داد پس از اینکه به قربانی یک طرح سرمایه‌گذاری جعلی که وعده‌دهی به کمک هوش مصنوعی می‌دهد، افتاد. جنایتکاران به عنوان مشاوران و تحلیل‌گران سرمایه‌گذاری، او را به انتقال مقادیر زیادی پول تحریک کرده‌اند.
در اوایل ژوئیه، زن 34 ساله در یک تبلیغات در یک پلتفرم رسانه‌های اجتماعی به فرصت‌های سرمایه‌گذاری به کمک هوش مصنوعی برخورد کرد. پس از کلیک بر روی لینک تبلیغ، به یک وب‌سایت هدایت شد که در آن ثبت‌نام کرد و اطلاعات شخصی و شماره تلفن خود را فراهم کرد. یک زن که ادعا کرد مشاور از پلتفرم سرمایه‌گذاری است، با او تماس گرفت و درخواست کرد که برای شروع سرمایه‌گذاری 200 دلار اولیه پرداخت شود که قربانی آن را با استفاده از یک روش پرداخت تلفن همراه انجام داد.
در ادامه، مردی با لهجه اروپای شرقی با او تماس گرفت و به عنوان یک تجزیه‌وتحلیل‌گر، به او اطلاع‌داد که سرمایه‌گذاری اولیه او بازده 400 دلار کسب کرده است. هنگامی‌که او درخواست برداشت سود خود را کرد، تقریباً 400 زلوتی توسط یک شخص حقیقی به حسابش واریز شد. بی‌خبر، او ادامه داد و با جعلکاران تعامل کرد.
هنگامی که تعاملات پیشرفته استفاده از این دونهای بانکی جهت یک قرارداد داوری با بازدهی بیشتر پیشنهاد شد، او جزئیات بانکی خود را در یک لینک مسنجر وارد کرد و یک اعلامیه محقق به واریز معنی‌دار 40،000 زلوتی دریافت کرد. بعداً مشخص شد که جنایتکاران به حساب او دسترسی پیدا کرده‌اند، پول را برداشت کرده و دو وام به مجموع نزدیک 100،000 زلوتی گرفته‌اند.
زن عندی که یک تماس جعلی کننده سعی کرد حساب او را به یک حساب کارگزاری متصل کند، زمانی که فریب را درک کرد، اعلام کرد و تااهالی را برخاست کرد. این حادثه، اهمیت مراقبت و دقت وقتی که با فرصت‌های سرمایه‌گذاری با بازدهی فوق‌العاده مواجه می‌شوید را بیان می‌کند.
حقایق و دیدگاه‌های اضافی درباره کلاهبرداری‌های سرمایه‌گذاری:
در دامنه کلاهبرداری‌های سرمایه‌گذاری، حیاتی است که عمیق‌تر به مکانیزم‌های پشت فعالیت‌های کلاهبردارانه این روند شود تا از افتادن به چنین طرح‌هایی جلوگیری شود. در ادامه چند سوال کلیدی برای ملاحظه در هنگام ناوبری در جهان سرمایه‌گذاری آمده است:
1. چطور کلاهبرداران قربانیان را جلب می‌کنند؟
کلاهبرداران اغلب از تاکتیک‌های پیشرفته استفاده می‌کنند تا اشخاص بی‌خبر را جذب کنند، مانند بهره‌گیری از تکنولوژی مانند هوش مصنوعی برای ایجاد حس معتبری. آنها ممکن است با وعده دادن بازدهی بالا با ریسک کم، به خواست اشخاص از سود سریع و آسوده وارد شوند.
2. چه چیزهای قرمز باید خودداری کرد؟
نشانه‌های قرمز متوجه شامل ارتباط بدون درخواست، فشار برای عمل سریع، وعده دادن بازدهی تضمینی، و درخواست اطلاعات شخصی یا پرداخت اولیه است. آگاهی از این نشانه‌های هشداردهنده می‌تواند به افراد کمک کند تا قبل از اینکه دیر شود، کلاهبرداری‌های احتمالی را شناسایی کنند.
3. چه عواقب قانونی برای کلاهبرداران سرمایه‌گذاری وجود دارد؟
کلاهبرداری‌های سرمایه‌گذاری فعالیت‌های غیرقانونی است که می‌تواند منجر به پیامدهای سنگینی برای مرتکبان، از جمله اتهامات کیفری، جریمه و زندان شود. با این حال، کلاهبرداران اغلب از حوزه‌ها با نظارت نامناسب عمل می‌کنند، که از دست دادن ویژنیته آنها را دشوار می‌کند.
مزایا و معایب فرصت‌های سرمایه‌گذاری:
مزایا:
– فرصت‌های سرمایه‌گذاری معتبر می‌تواند به افراد کمک کند تا تاجیب ثروت خود را گسترش دهند.
– سرمایه‌گذاری هوشمند می‌تواند امنیت مالی فراهم کرده و اهداف بلندمدت مانند بازنشستگی یا صندوق تحصیلی را پشتیبانی نماید.
– تنوع در سبد سرمایه‌گذاری می‌تواند ریسک‌ها را کاهش دهد و بازده‌ها را بیشینه کند.
معایب:
– پتانسیل زیان در تمامی سرمایه‌گذاری‌ها وجود دارد و اشخاص باید برای نوسانات بازار آماده باشند.
– کلاهبرداران خود را بر فریب و نادانی سرمایه‌گذاران پرورش می‌دهند، که منجر به زیان‌های مالی قابل توجه و استرس عاطفی می‌شود.
– عدم انجام به‌درستی مراجعه و تحقیق ممکن است منجر به وقوع پیله‌برنده شوی حلقه‌هایی شود.
در هنگام در نظر گرفتن فرصت‌های سرمایه‌گذاری، حیاتی است با احتیاط، تحقیقات دقیق انجام داده و نصیحت از مشاورین مالی قابل اطمینان طلب کرد. به یاد داشته باشید، اگر یک فرصت سرمایه‌گذاری به نظر خیلی خوب می‌آید، احتمالاً چنین است.
برای کسب اطلاعات بیشتر درباره محافل خود را از کلاهبرداری در سرمایه‌گذاری، به وب‌سایت کمیسیون اوراق بهادار و بورس ایالات متحده برای منابع ارزشمند و نکاتی برای شناسایی و پیشگیری از طرح‌های کلاهبرداری مراجعه کنید. از طریق اطلاع‌رسانی و مراقبت از پول کسب‌شده آسان شما را از عاملان منفی در منظر مالی حفاظت کنید.
