Финансовые организации все чаще обращаются к инструментам на основе искусственного интеллекта, чтобы справиться с постоянно растущими требованиями регуляторов и оптимизировать свои стратегии управления рисками. Эти инструменты позволяют передовым учреждениям оставаться гибкими в условиях изменяющейся рыночной ситуации. Поскольку область соблюдения расширяется и теперь включает такие области, как управление корпоративным управлением и рисками от третьих сторон, финансовым учреждениям необходимо рассматривать ИИ как ключевой элемент своих стратегий соблюдения требований и управления рисками.
Беседы с мировыми финансовыми лидерами и специалистами в области регулирования выявили срочную потребность в решениях ИИ, способных масштабировать операции и эффективно обнаруживать риски. Внедрение масштабируемости предоставляет банкам значительные возможности использования огромных объемов коммуникационных данных, что позволяет им облегчить просмотр своих операций и повысить способность обнаруживать потенциальные проблемы на ранних стадиях.
Эти беседы позволили выделить три основных сценария использования ИИ в сфере соблюдения требований у крупных финансовых предприятий:
1. Интеграция интеллекта в устаревшие системы: С помощью анализа данных и возможностей машинного обучения команды по соблюдению требований могут существенно сократить время, необходимое для проверки ложных срабатываний, и улучшить выявление реальных рисков. Это достигается благодаря возможности ИИ получать доступ и анализировать данные из архивов устаревших систем при тесном сотрудничестве между командами по соблюдению требований, ИТ, информационной безопасности и специалистами в области кибербезопасности.
2. Наблюдение за связью для выявления рыночных нечестных действий: Всемирные регуляторы требуют, чтобы финансовые учреждения фиксировали, хранили и архивировали данные связи, анализируя их на предмет признаков нечестного поведения. ИИ повышает масштабируемость этих усилий, устраняя шум и позволяя более точно обнаруживать признаки проблем. Технология обработки естественного языка (Natural Language Processing, NLP) усиливает возможности команд соблюдения требований для быстрого выявления вредоносного поведения в письменной или устной форме, повышая эффективность процессов мониторинга.
3. Рыночное наблюдение за связью, выходящей за рамки языкоспецифической коммуникации: С постоянной эволюцией технологий и регуляторных требований финансовым организациям приходится сталкиваться со все большей площадью риска. Чтобы всесторонне оценить рыночную обстановку и действия сотрудников, усилия по наблюдению должны выходить за рамки языкоспецифической коммуникации. Это более широкое видение позволяет получить всестороннюю и действенную картину потенциальных рисков, возникающих вне регистрируемых коммуникационных каналов компании.
Учитывая все возрастающую сложность рисков, финансовые учреждения должны адаптироваться и использовать технологические достижения, чтобы оставаться впереди. ИИ революционизирует область соблюдения требований и управления рисками, делая традиционные подходы устаревшими. Внедрение ИИ является не просто выбором, а необходимостью для финансовых учреждений, чтобы обеспечить соблюдение требований и успешно преодолеть вызовы будущего.
Чтобы узнать больше о будущем ИИ-ориентированного соблюдения требований и получить информацию от экспертов таких компаний, как UBS, HSBC, BMO и др., мы приглашаем вас ознакомиться с нашим информативным белым документом «Будущее ИИ-ориентированного соблюдения требований в банковской сфере».
Часто задаваемые вопросы
1. Почему финансовые учреждения обращаются к инструментам на основе ИИ?
Финансовые учреждения обращаются к инструментам на основе ИИ для справки с регуляторными требованиями и оптимизации своих стратегий управления рискам. Эти инструменты помогают учреждениям оставаться гибкими в условиях изменения рыночной ситуации.
2. Как ИИ помогает в соблюдении требований и управлении рисками?
ИИ помогает в соблюдении требований и управлении рисками, интегрируя интеллект в устаревшие системы, обеспечивая наблюдение за связью для выявления рыночных нечестных действий и расширяя возможности рыночного наблюдения за связью, выходящей за рамки языкоспецифической коммуникации.
3. Как ИИ интегрирует интеллект в устаревшие системы?
ИИ интегрирует интеллект в устаревшие системы, используя возможности анализа данных и машинного обучения. Команды по соблюдению требований могут сократить время, необходимое для проверки ложных срабатываний, и улучшить выявление реальных рисков, получая доступ и анализируя данные из архивов устаревших систем.
4. Как ИИ усиливает наблюдение за связью для выявления рыночных нечестных действий?
ИИ усиливает наблюдение за связью для выявления рыночных нечестных действий, устраняя шум и позволяя более точно обнаруживать признаки проблем. Технология обработки естественного языка (NLP) позволяет командам по соблюдению требований быстро выявлять вредоносное поведение в письменной или устной форме, повышая эффективность процессов мониторинга.
5. Почему важно, чтобы усилия по наблюдению выходили за рамки языкоспецифической коммуникации?
Усилия по наблюдению должны выходить за рамки языкоспецифической коммуникации для всесторонней оценки рыночной обстановки и действий сотрудников. Это позволяет получить всестороннюю и действенную картину потенциальных рисков, возникающих вне регистрируемых коммуникационных каналов компании.
6. Почему ИИ является необходимостью для финансовых учреждений?
ИИ является необходимостью для финансовых учреждений, потому что он революционизирует область соблюдения требований и управления рисками. Традиционные подходы устаревают, поскольку ИИ позволяет организациям эффективно управлять все более сложными рисками и оставаться впереди в отрасли.
Ключевые термины
1. Соблюдение требований: Соблюдение требований относится к соблюдению законов, нормативных актов и отраслевых стандартов финансовыми учреждениями для обеспечения этических бизнес-практик и избегания правовых и финансовых рисков.
2. Управление рисками: Управление рисками включает выявление, оценку и минимизацию потенциальных рисков, которые могут негативно повлиять на цели финансового учреждения.
3. ИИ (искусственный интеллект): ИИ относится к разработке компьютерных систем, способных выполнять задачи, обычно требующие человеческого интеллекта, такие как визуальное восприятие, понимание естественного языка и принятие решений.
4. Устаревшие системы: Устаревшие системы относятся к устаревшим компьютерным системам, программному обеспечению или технологиям, которые могут все еще использоваться в организации, несмотря
The source of the article is from the blog newyorkpostgazette.com