Veronica Baxterبازارهای مالی آماده تحول سریع هوش مصنوعی می‌شوند
ادغام سیستم‌های پیشرفته هوش مصنوعی در بازارهای مالی یک تحول دو طرفه به ارمغان می‌آورد. در حالی که هوش مصنوعی مدیریت ریسک و نقدینگی را بهبود می‌بخشد، به طور همزمان نگرانی‌های مربوط به شفافیت و آسیب‌پذیری در برابر تهدیدات سایبری و دستکاری بازار را افزایش می‌دهد.
یک گزارش اخیر از ثبات مالی جهانی به بررسی داده‌های نوین بازار می‌پردازد تا این روندهای فناوری را رمزگشایی کند. تعامل با طیف وسیعی از فعالان بازار—از سرمایه‌گذاران تا ارائه‌دهندگان خدمات فناوری—نشان می‌دهد که چگونه نهادهای مالی از پیشرفتهای هوش مصنوعی بهره‌برداری می‌کنند و پتانسیل گسترده‌ای را آزاد می‌کنند در حالی که با چالش‌های جدیدی روبرو هستند.
رشد تجارت الگوریتمی
سال‌هاست که صندوق‌های هج و بانک‌های سرمایه‌گذاری به استراتژی‌های تجارت الگوریتمی اتکا کرده‌اند. این سیستم‌های خودکار کارایی را در مدیریت معاملات افزایش می‌دهند و تأثیر قابل توجهی بر دارایی‌های کلیدی مانند سهام ایالات متحده می‌گذارند. با این حال، نوسانات سریع قیمت بازار نیز “سقوط‌های فلش” را به وجود آورده که به یادآور سقوط و بهبود سریع قیمت‌های سهام در می ۲۰۱۰ است. هوش مصنوعی اکنون وعده پیشرفتهای عمیق را با پردازش فوری داده‌های وسیع می‌دهد. با وجود جلب توجه، استفاده واقعی از هوش مصنوعی در زمینه مالی هنوز نوپاست.
درخواست‌های ثبت اختراع بهIndicators مهمی تبدیل می‌شوند که معمولاً پیش از ورود فناوری واقعی به بازار افزایش می‌یابند. از زمانی که مدل‌های زبانی بزرگ در سال ۲۰۱۷ ظهور کردند، ثبت اختراعات مرتبط با هوش مصنوعی در تجارت الگوریتمی از ۱۹ درصد به بیش از ۵۰ درصد در سال‌های پس از ۲۰۲۰ افزایش یافته، که نشانه‌ای از نوآوری‌های مخرب در افق است.
آماده‌سازی برای دینامیک‌های بازار مبتنی بر هوش مصنوعی
هوش مصنوعی بهبود یافته می‌تواند به سرعت پرتفوها و حجم معاملات را متحول کند. کارشناسان بازار پیش‌بینی می‌کنند که تجارت با فرکانس بالا مبتنی بر هوش مصنوعی رشد خواهد کرد، به ویژه در دارایی‌های نقدی مانند سهام و مشتقات. با رشد هوش مصنوعی، نقش آن در تصمیمات سرمایه‌گذاری نیز افزایش خواهد یافت و نیاز به یک مدل هیبریدی را که هوش مصنوعی را با نظارت انسانی ترکیب کند، ایجاد می‌کند.
در پاسخ، نهادهای نظارتی باید قوانین و نظارت بر واسطه‌های غیر بانکی را تقویت کنند و افشاگری‌های جامع در مورد وابستگی‌های مرتبط با هوش مصنوعی را الزامی کنند. با نظارت محتاطانه، بخش مالی می‌تواند از مزایای هوش مصنوعی بهره‌برداری کند و در عین حال خطرات را کاهش دهد.
نکات و ترفندهای زندگی برای پیمایش در بازارهای مالی مبتنی بر هوش مصنوعی
تأثیر تحول هوش مصنوعی در بازارهای مالی نمی‌تواند نادیده گرفته شود. با پتانسیل آن برای انقلاب و اختلال، درک نحوه پیمایش در این تغییرات برای سرمایه‌گذاران، معامله‌گران و نهادهای نظارتی به شدت مهم است. در اینجا چند نکته عملی، ترفند زندگی و حقایق جالب در مورد ادغام هوش مصنوعی در مالی آورده شده است.
۱. در مورد روندهای هوش مصنوعی آگاه باشید
با نوآوری‌ها همگام باشید: سرعت سریع پیشرفتهای هوش مصنوعی به این معنی است که به‌روز بودن بسیار مهم است. به نشریات مالی اشتراک کنید، در وبینارها شرکت کنید و با جوامع فناوری تعامل کنید تا از آخرین ابزارها و فناوری‌ها مطلع شوید. درک کنید که درخواست‌های ثبت اختراع اغلب نشانه‌ای از روندها و نوآوری‌های آینده هستند، بنابراین به ویژه در زمینه تجارت الگوریتمی به آنها توجه کنید.
۲. با احتیاط به تجارت الگوریتمی بپردازید
درک تجارت الگوریتمی: تجارت الگوریتمی مبتنی بر هوش مصنوعی در حال تغییر نحوه تجارت دارایی‌ها است. در حالی که می‌تواند سرعت معاملات را افزایش دهد و هزینه‌ها را کاهش دهد، درک خطرات آن حیاتی است. سرمایه‌گذاران باید در نظر داشته باشند که مدل‌های هیبریدی را به کار بگیرند که هم هوش مصنوعی و هم نظارت انسانی را ادغام کنند تا اطمینان حاصل کنند که تصمیم‌گیری متعادل است.
۳. برای نوسانات احتمالی بازار آماده باشید
مدیریت ریسک به صورت پیشگیرانه: نوسانات بازار، مانند “سقوط‌های فلش” که در گذشته مشاهده شده، می‌تواند توسط تجارت مبتنی بر هوش مصنوعی تشدید شود. اجرای دستورهای توقف ضرر، تنوع بخشی به سرمایه‌گذاری‌ها و نگه داشتن ترکیب مناسبی از طبقات دارایی می‌تواند به کاهش چنین خطراتی کمک کند.
۴. از مقررات شفاف هوش مصنوعی حمایت کنید
حمایت از چارچوب‌های نظارتی قوی: با رشد نقش هوش مصنوعی در مالی، حمایت از تلاش‌های نظارتی که تقاضا برای شفافیت دارند، ضروری است. این شامل افشاگری وابستگی‌های مرتبط با هوش مصنوعی از سوی مؤسسات مالی است. این اقدام موجب ایجاد یک اکوسیستم مالی مطمئن‌تر و پایدارتر خواهد شد.
۵. از هوش مصنوعی برای مدیریت ریسک بهتر بهره‌برداری کنید
استفاده از ابزارهای هوش مصنوعی برای تحلیل: هوش مصنوعی قابلیت‌های پیشرفتهای برای پیش‌بینی و تحلیل ریسک ارائه می‌دهد. ابزارهای هوش مصنوعی را در استراتژی مالی خود ادغام کنید تا از تحلیلات پیشگویانه بهره‌برداری کنید که می‌تواند به هدایت تصمیمات سرمایه‌گذاری و ارزیابی شرایط بازار به طور مؤثر کمک کند.
۶. به امنیت سایبری توجه کنید
تقویت اقدامات امنیتی دیجیتال: با افزایش استفاده از هوش مصنوعی، آسیب‌پذیری‌های امنیتی نیز افزایش می‌یابد. بر امنیت سایبری تمرکز کنید و در راه‌حل‌های امنیتی محکم سرمایه‌گذاری کنید و از تهدیدات بالقوه دوری کنید تا داده‌های مالی حساس را در برابر نقض‌ها و حملات سایبری محافظت کنید.
حقایق جالب:
– هوش مصنوعی در ثبت اختراعات: از زمان معرفی مدل‌های زبانی بزرگ در سال ۲۰۱۷، ثبت اختراعات مرتبط با هوش مصنوعی در مالی به طرز چشمگیری افزایش یافته و نشان‌دهنده آینده‌ای پر از نوآوری‌های بنیادین است.
– تجارت با فرکانس بالا (HFT): اغلب راه‌اندازی شده توسط هوش مصنوعی، تجارت با فرکانس بالا اکنون سهم قابل توجهی از کل حجم معاملات در بازارهای سهام اصلی را به خود اختصاص داده است و نشان‌دهنده تأثیر تحول‌آفرین هوش مصنوعی بر کارایی‌های معاملاتی می‌باشد.
کنار آمدن با پیچیدگی‌های بازارهای مبتنی بر هوش مصنوعی نیازمند ترکیبی از دوراندیشی استراتژیک، دانش فناوری و تعهد به یادگیری مداوم است. با پذیرش این نکات و ماندن در حالت هوشیاری، شرکت‌کنندگان در بازار مالی می‌توانند از قدرت هوش مصنوعی بهره‌برداری کنند و در عین حال از خطرات ذاتی آن محافظت کنند.
برای بینش‌های بیشتر درباره دنیای مالی و تأثیر هوش مصنوعی، به بلومبرگ و رویترز مراجعه کنید.
